Verplichte aflossing

quote:

Hmm schreef op 20 juli 2012 11:49:

[...]

E.e.a. dat de rente voor hypotheken hoger is in Nederland hangt samen met dat Duitsers in combinatie met hun hypotheek ook eigen spaargeld moeten hebben voor het huis. De bank in Duitsland loopt dus minder risico dan banken hier.

quote:

Nee schreef op 20 juli 2012 13:48:

Beste Jos Koets,

Onlangs heeft de NMA een onderzoek gedaan naar prijsafspraken in de bankensector mbt hypotheekrentes.

Ik lees nu dat bij de oosterburen geleend kan worden tegen tarieven die zo'n 40% lager liggen dan bij ons.

Kan je een column openen om de kopkleppen van de NMA af te zetten? Dit verschil is onverklaarbaar. Ik kijk uit naar je column over dit onderwerp.

quote:

Nee schreef op 20 juli 2012 13:48:

Beste Jos Koets,

Onlangs heeft de NMA een onderzoek gedaan naar prijsafspraken in de bankensector mbt hypotheekrentes.

Ik lees nu dat bij de oosterburen geleend kan worden tegen tarieven die zo'n 40% lager liggen dan bij ons.

Kan je een column openen om de kopkleppen van de NMA af te zetten? Dit verschil is onverklaarbaar. Ik kijk uit naar je column over dit onderwerp.

quote:

Jos Koets schreef op 20 juli 2012 14:13:

[...]

Komende vier weken komen eerst de politieke partijen aan bod. Ik zal wel eens kijken of ik wat kan vinden voor een column over de NMA en de rentes in Nederland - Duitsland.

Gr. Jos

quote:

ben d'r klaar mee schreef op 20 juli 2012 15:09:

jaja, en zeker gratis meeliften op nhg?

zonder nhg zullen duitse banken op duitse voorwaarden verstrekken. 100% aflossen, 20% eigen geld meenemen. zullen weinig klanten trekken dan.

quote:

Pavlov44 schreef op 20 juli 2012 13:36:

[...]

Je kan je nog afvragen of er sprake is van kartelvorming/barrieres bij betreding Nederlandse markt. Ik denk onderhand dat het eerder zo is dat banken in Duitsland geen risicomarge hoeven aan te houden voor zeepbellen in de woningmarkt zoals Nederlandse banken al jaren wel doen (die ze uiteraard zelf hebben helpen blazen). Lijkt me ook niet dat de Duitsers zo zitten te springen om in Nederland uberhaupt hypotheken te verstrekken met de huidige vooruitzichten. Waarheid zal wel ergens in het midden liggen.

quote:

armanianny schreef op 20 juli 2012 14:46:

[...]

Ik weet niet of we nog zitten te wachten om geinformeerd te worden over de wensenlijstjes van politieke partijen. Ik snap niet dat je wilt meewerken hun verkiezingsprogramma's in de schijnwerpers te zetten/te ventileren. Ze wringen zich in allerlei bochten om zoveel mogelijk zieltjes te winnen en het blijven een heeeleboel wensen (makkelijk als je zeker weet dat het nooit uitgevoerd wordt en je je altijd kunt verschuilen achter die compromissen die toch altijd in Nederland gesloten moeten gaan worden). Het ene na het andere idiote idee wordt gelanceerd.

Neem liever zelf zo snel mogelijk het voortouw en zet het op. Ik weet zeker dat je op korte termijn binnenloopt.

1. Help Nederland aan goedkopere hypotheken uit andere euro-landen.
2. Als Duitsland nederlandse hypotheken afsluit geeft dat verlichting aan nederlandse banken.

(Ik weet niet wie je dankbaarder zullen zijn).

quote:

FrankBuck schreef op 20 juli 2012 13:25:

..al denkt Gerrit Zalm hier anders over. Hij vindt dat de verplichte aflossing voor iedereen moet gelden.

Zou dat te maken kunnen hebben met Basel/Solvency? Zal Zalm behoefte hebben aan meer kapitaal en is het daarom niet uit zorg voor het volk maar voor zijn eigen winkeltje...?

quote:

Frits van der Pier schreef op 20 juli 2012 17:11:

Beste Jos,

Met alle respect voor het feit dat jij, net zoals iedereen graag een boterham wil verdienen voor jezelf en je familie, is er maar 1 oplossing die werkelijk zoden aan de dijk zet. Een enorme versimpeling en standaardisatie van de systematiek. Je geeft zelf al aan dat het niet meer duidelijk is wie waarvoor in aanmerking komt bij alle verschillende regelingen voor verschillende groepen. Leuk voor jou dat dit zorgt voor werkgelegenheid bij jouw beroepsgroep (+ notaris, belastingdienst, software ontwikkelaars etc) maar het voegt werkelijk niks zinvols toe aan onze samenleving. Ik vergelijk het met het maken van een doolhof en op iedere hoek staat een adviseur die tegen betaling vertelt welke kant je het beste op kunt. Als we gewoon een rechte weg hadden gemaakt was die hele adviseur niet nodig, waren we sneller en goedkoper op de plaats van bestemming en had die adviseur iets kunnen doen wat wel waarde toevoegt aan de samenleving.

Nogmaals, niet persoonlijk bedoeld maar het is wel iets wat mij mateloos stoort. Als je werkelijk vooruit wilt, moet je je eigenbelang ook aan de kant kunnen zetten.

Groeten,

Frits

quote:

Frits van der Pier schreef op 20 juli 2012 17:11:

Beste Jos,

Met alle respect voor het feit dat jij, net zoals iedereen graag een boterham wil verdienen voor jezelf en je familie, is er maar 1 oplossing die werkelijk zoden aan de dijk zet. Een enorme versimpeling en standaardisatie van de systematiek. Je geeft zelf al aan dat het niet meer duidelijk is wie waarvoor in aanmerking komt bij alle verschillende regelingen voor verschillende groepen. Leuk voor jou dat dit zorgt voor werkgelegenheid bij jouw beroepsgroep (+ notaris, belastingdienst, software ontwikkelaars etc) maar het voegt werkelijk niks zinvols toe aan onze samenleving. Ik vergelijk het met het maken van een doolhof en op iedere hoek staat een adviseur die tegen betaling vertelt welke kant je het beste op kunt. Als we gewoon een rechte weg hadden gemaakt was die hele adviseur niet nodig, waren we sneller en goedkoper op de plaats van bestemming en had die adviseur iets kunnen doen wat wel waarde toevoegt aan de samenleving.

Nogmaals, niet persoonlijk bedoeld maar het is wel iets wat mij mateloos stoort. Als je werkelijk vooruit wilt, moet je je eigenbelang ook aan de kant kunnen zetten.

Groeten,

Frits

quote:

OldAndWise schreef op 20 juli 2012 11:13:

renteaftrek is een subsidie. Moet je niet willen handhaven.

Verlaag dan de belastingen en stop met subsidies.