Ontvang nu dagelijks onze kooptips!
word abonnee
sluiten ✕
Pensioen_LEUGENS Knot en Koolmees
Volgen
Joris Bohnson schreef op 16 juli 2020 16:32 :
[...]je zou het denken...... apg heeft meer mensen met een vakbond achtergrond dan een economische.. en verslaan al jaren niet de benchmarks...
Dat is ook onjuist; ze verslaan wel degelijk de benchmarks in de sectoren waarin ze mogen beleggen vlg. het beleggingsbeleid. (apg heeft meer mensen met een vakbond achtergrond maar niet om te beleggen, dat doen andere specialisten)
Joris Bohnson schreef op 15 juli 2020 14:59 :
Stel je wordt gemiddeld 82 jaar (bron CBS)
Dat betekent vanaf je 67 dus 15 jaar pensioen.
Stel je middelloon is 45K. minus de aow franchise van 13K moet er naar 42 jaar dus opgebouwd zijn; 45-13 maal 80% is 27K (om aan je middelloon te komen vanaf 25 tm 45 lager en vanaf 45 tm 67 hoger ).. en dat voor 15 jaar is 405K opbouwen. De contante waarde van dit bedrag op de pensioenleeftijd met i is 2 procent bedraagt 370K.
42 dienstjaren betekent wellicht 37 jaar opbouwen. (eerste 5 jaar geen pensioenpremie betalen maar zijn wel dienstjaren)
Die 900 Eu premie per maand is dan 200 van jou en 700 van de werkgever..
Heb je wel eens afgevraagd wat jij krijgt en wat jij hebt betaald?
...
Omdat je op dit voorbeeld terug blijft komen, reken ik ook maar even mee. Eerder merkte ik al op dat die "37 jaar opbouwen" onzin is. Ook onder de oude wet met premieplicht vanaf je 25ste haal je 42 jaar opbouw. Sinds 2005 nog makkelijker (premieplicht vanaf 21). Die 900 premie p.m. is dan ook zwaar overdreven. In 42 jaar schiet je dan ver over de benodigde 370K heen. Zelfs met jouw 37 jaar kom je al op 400 K uit.Maar je maakt een nog grotere fout . Je negeert het rendement op de ingelegde premies. Een op je 25ste betaalde premie kan 42 jaar renderen! Die contante waarde van het op pensioenleeftijd benodigde bedrag (370K) heb je zo te zien netjes berekend (of heb je dat ergens anders vandaan?). Waarom pas je dezelfde samengestelde interestformuletjes niet toe op de jaar in jaar uit ingelegde premies? Dan kom je met i = 2% ver boven de 500K uit.Al met al zou een premie van 640 p.m. over 42 jaar genoeg zijn om je doel te bereiken. Omdat het gemiddelde rendement hoogst waarschijnlijk hoger zal zijn dan de voorzichtig geschatte 2% per jaar kan de premie nog een stuk lager zijn. Of je kunt je rustig een aantal jaren (van die 42) studeren of flierefluiten zonder dat het veel pijn doet. Of je pensioen wordt hoger dan 27K per jaar. Gelieve hier geen flauwekulberekeningen op te dissen!
Joris Bohnson schreef op 15 juli 2020 14:59 :
...
Heb je wel eens afgevraagd wat jij krijgt en wat jij hebt betaald?
Weet je hoeveel mensen de afgelopen jaren die gepensioneerd zijn maar dertig jaar hebben gewerkt en hoeveel die hebben bijgedragen.
En dat die dan vanaf 60 tm 82 22 jaar pensioen krijgen....
Dus 33% meer pensioenjaren... De helft van de premie...
En er nu vanwege arbeidsmarkt niemand meer het aantal dienstjaren haalt wat dertig jaar geleden heel normaal was.
...
Weer zo'n onzinverhaal. Er zijn (beter: waren) zeer weinig mensen die maar 30 jaar hebben gewerkt en dan vanaf 60 pensioen kregen. De VUT is al in de 90-er jaren afgeschaft en dan ging het meestal nog om mensen die veel langer dan 30 jaar gewerkt hadden. Bij alle latere regelingen (FPU e.d.) betaalde je zelf voor het 2 of 3 jaar eerder met (evt. parttime) pensioen gaan, door extra premies of door een verlaagd pensioen.
Beperktedijkbewaking schreef op 16 juli 2020 18:24 :
[...]Omdat je op dit voorbeeld terug blijft komen, reken ik ook maar even mee.
Eerder merkte ik al op dat die "37 jaar opbouwen" onzin is. Ook onder de oude wet met premieplicht vanaf je 25ste haal je 42 jaar opbouw. Sinds 2005 nog makkelijker (premieplicht vanaf 21).
Die 900 premie p.m. is dan ook zwaar overdreven. In 42 jaar schiet je dan ver over de benodigde 370K heen. Zelfs met jouw 37 jaar kom je al op 400 K uit.
Maar je maakt een nog grotere fout . Je negeert het rendement op de ingelegde premies. Een op je 25ste betaalde premie kan 42 jaar renderen!
Die contante waarde van het op pensioenleeftijd benodigde bedrag (370K) heb je zo te zien netjes berekend (of heb je dat ergens anders vandaan?). Waarom pas je dezelfde samengestelde interestformuletjes niet toe op de jaar in jaar uit ingelegde premies? Dan kom je met i = 2% ver boven de 500K uit.
Al met al zou een premie van 640 p.m. over 42 jaar genoeg zijn om je doel te bereiken. Omdat het gemiddelde rendement hoogst waarschijnlijk hoger zal zijn dan de voorzichtig geschatte 2% per jaar kan de premie nog een stuk lager zijn. Of je kunt je rustig een aantal jaren (van die 42) studeren of flierefluiten zonder dat het veel pijn doet. Of je pensioen wordt hoger dan 27K per jaar. Gelieve hier geen flauwekulberekeningen op te dissen!
ook onder de oude wet met premie plicht... De premie die je afdroeg voor pensioenfondsen begon pas op je 25ste. Dat jij met dienstplicht er jaren aan vast geplakt kreeg omdat je daarna ambtenaar werd en dus ee; kanootje kreeg is nietmaatgevend voor Nederland. Wellicht in de war met aow wat je vanaf je 15de opbouwt ook als je geen werk hebt maar omdat je inzittende van Nederland bent.
Over die future value over de inleg heb je groot gelijk. Ik heb dat niet berekend. Ik heb dat wel gedaan in de uitkerende fase omdat die nu 1 procent is en je op zijn boerenfluitjes wel kan oprenten en distilleren maar in de opbouw over 37 jaar was me dat te gortig gokken vanaf mijn ligbed.. en die is uiteraard zeker geen 1 geweest maar eerder 6 procent zo eerlijk ben ik ook wel weer. Maar dan nog haal je niet bij lange, en zeker niet als je op je 25ste begint je pensioen bij elkaar en dat nu de crux en niet nog tien jaar vol te houden. Immers als je destijds pensioen berekend die ieder jaar met 7 procent aan rente nodig hebben om tot de projected income te komen. Kortom de engine staat continue op 110 procent te draaien om oude afspraken in lucht te houden. Er kunnen jaren van 6 rendement worden gemaakt, geen verschil zijn van rekenrente en toch dat de dekkingsgraad maar met 2 procent toenemen... ra ra Dat komt omdat er hele cohorten wel een DB hebben maar waarvan ze het nooit kunnen waar maken. Ook omdat ze nu met hun obligaties bij het eindstation zijn gekomen. Met laag water zie je de spijkers, en het staat bijna droog... grappig hè met die 1500 miljard is het heelvermogen van de fondsen bijna verdampt... Nee dan de bank die met 130 waarvan er ook veel DC zijn easy kan indexeren.. ...
Beperktedijkbewaking schreef op 16 juli 2020 18:40 :
[...]Weer zo'n onzinverhaal. Er zijn (beter: waren) zeer weinig mensen die maar 30 jaar hebben gewerkt en dan vanaf 60 pensioen kregen. De VUT is al in de 90-er jaren afgeschaft en dan ging het meestal nog om mensen die veel langer dan 30 jaar gewerkt hadden.
Bij alle latere regelingen (FPU e.d.) betaalde je zelf voor het 2 of 3 jaar eerder met (evt. parttime) pensioen gaan, door extra premies of door een verlaagd pensioen.
er zijn er die nu nog vutpremie betalen.... en daar nooit gebruik van gaan maken. De vut loopt trouwens al vanaf de jaren zeventig tot aan 2010.... dus iedereen die tien jaar geleden meT de vut ging Heeft daar gebruik van gemaakt. Dat zal dan nu ongeveer 50 procent zijn. De rest is al overleden. Hoezo onzin verhaal... dit kan iedereen zo checken. Hou toch eens op met je nepfeiten.
Beperktedijkbewaking schreef op 16 juli 2020 18:24 :
[...]Omdat je op dit voorbeeld terug blijft komen, reken ik ook maar even mee.
Eerder merkte ik al op dat die "37 jaar opbouwen" onzin is. Ook onder de oude wet met premieplicht vanaf je 25ste haal je 42 jaar opbouw. Sinds 2005 nog makkelijker (premieplicht vanaf 21).
Die 900 premie p.m. is dan ook zwaar overdreven. In 42 jaar schiet je dan ver over de benodigde 370K heen. Zelfs met jouw 37 jaar kom je al op 400 K uit.
Maar je maakt een nog grotere fout . Je negeert het rendement op de ingelegde premies. Een op je 25ste betaalde premie kan 42 jaar renderen!
Die contante waarde van het op pensioenleeftijd benodigde bedrag (370K) heb je zo te zien netjes berekend (of heb je dat ergens anders vandaan?). Waarom pas je dezelfde samengestelde interestformuletjes niet toe op de jaar in jaar uit ingelegde premies? Dan kom je met i = 2% ver boven de 500K uit.
Al met al zou een premie van 640 p.m. over 42 jaar genoeg zijn om je doel te bereiken. Omdat het gemiddelde rendement hoogst waarschijnlijk hoger zal zijn dan de voorzichtig geschatte 2% per jaar kan de premie nog een stuk lager zijn. Of je kunt je rustig een aantal jaren (van die 42) studeren of flierefluiten zonder dat het veel pijn doet. Of je pensioen wordt hoger dan 27K per jaar. Gelieve hier geen flauwekulberekeningen op te dissen!
zoals gezegd geef ik toe dat ik gene berekening het gemaakt. De grap is dat jij hem niet eens kan maken. Die 370K is er natuurlijk niet vanaf t = 0 maar bij t is 1 8 K en bij t = w 18 K en een beetje rente etc etc. Dat jij mij dan beticht van niet snappen terwijl je niet weet hoe compound interest werkt is dan wel om te gieren.
Beperktedijkbewaking schreef op 16 juli 2020 18:24 :
[...]
...
Al met al zou een premie van
640 p.m . 490 p.m. over 42 jaar genoeg zijn om je doel te bereiken. Omdat het gemiddelde rendement hoogst waarschijnlijk hoger zal zijn dan de voorzichtig geschatte 2% per jaar kan de premie nog een stuk lager zijn. Of je kunt je rustig een aantal jaren (van die 42) studeren of flierefluiten zonder dat het veel pijn doet. Of je pensioen wordt hoger dan 27K per jaar.
...
Oeps, rekenfoutje gemaakt. Zelfs een premie van ca 490 pm is genoeg! Maakt mijn betoog nog sterker.
De enige die jou geloofd zijn niet de mensen die er verstand van hebben maar je generatiegenoten die je populistische drek voor waarheid aannemen. Velen die wel de klok hebben gehoord maar niet weten waar de klepel hangt. Vele jaren zijn er, en ik geloof ook het cbs niet inzake inflatie, deflatie geweest met een negatieve reële rente. Dat jij nu klaagt dat er al tien jaar niet is geïndexeerd zegt ook genoeg. Zal ik maar een sinaasappelkistje voor je halen om je populistische gebral van gratis geld te verkondigen...
Joris Bohnson schreef op 16 juli 2020 19:34 :
[...]ook onder de oude wet met premie plicht...
De premie die je afdroeg voor pensioenfondsen begon pas op je 25ste.
...
Precies wat ik schreef. Leer eens lezen!
Beperktedijkbewaking schreef op 16 juli 2020 19:59 :
[...]Oeps, rekenfoutje gemaakt. Zelfs een premie van ca 490 pm is genoeg!
Maakt mijn betoog nog sterker.
en dat in guldens 1.020... en dat al vanaf je 25ste moehahhhaa...... Je mag blij zijn dat er in 1960 drie keer een tientje voor je werd ingelegd....en wellicht in 1970 200 gulden en in 1990 400 gulden.. als je een keurige carrière had... laten die 400 gulden pensioenpremie echter dan nog tien jaar oprenten en die drie keer een tientje veertig jaar... Mwaah mwaaah mwaaah Nee jou carrière was in 1960 al pak em beet 2000 gulden, een vorstelijk salaris! Niks mis mee maar kom nu niet dat er al 1000 EU werd weg gelegd me5 10 procent van je salaris de pensioenquote.. Man je weet niet waar je over praat, dan was je begonnen met 20.000 maandelijks gulden dat verdiende de ceo van Philips niet eens in de zestiger jaren.
Beperktedijkbewaking schreef op 16 juli 2020 20:03 :
[...]Precies wat ik schreef. Leer eens lezen!
En dat voor iemand die heeft gestudeerd om te rekenen. Wat ga je dan af.
www.anderetijden.nl/aflevering/452/De... Kijk je eerst eens en kom dan terug jochie
Joris Bohnson schreef op 16 juli 2020 19:44 :
Over die future value over de inleg heb je groot gelijk. Ik heb dat niet berekend. Ik heb dat wel gedaan in de uitkerende fase omdat die nu 1 procent is en je op zijn boerenfluitjes wel kan oprenten en distilleren maar in de opbouw over 37 jaar was me dat te gortig gokken vanaf mijn ligbed.. en die is uiteraard zeker geen 1 geweest maar eerder 6 procent zo eerlijk ben ik ook wel weer.
Maar dan nog haal je niet bij lange, en zeker niet als je op je 25ste begint je pensioen bij elkaar en dat nu de crux en niet nog tien jaar vol te houden. Immers als je destijds pensioen berekend die ieder jaar met 7 procent aan rente nodig hebben om tot de projected income te komen.
...
Als je rekening houdt met de 'future value' van de inleg haal je het dus wel, en met gemak, zie mijn voor-vorige post. Wat die vroegere hoge rentes betreft, in een andere/eerdere discussie heb ik adhv DNB cijfers al eens aangetoond dat die rentes (en de waardestijgingen van obligaties door rentedaling) slechts voor ongeveer 1/3e bijdroegen aan de torenhoge rendementen van de pfn sinds 1990. Dat is nu weggevallen. Goed, dan praten we voortaan over 5% per jaar ipv de historische 7 à 8%. De cie Parameters van Dijsselbloem kwam daar vorig jaar ook zo ongeveer op uit. Nog altijd een heel aardig 'projectierendement' toch? Ik teken ervoor. Van het weggelaten deel van je post snap ik niks.
Joris Bohnson schreef op 15 juli 2020 15:33 :
...
Laat dat nu eigenlijk al twintig jaar aan de gang zijn waarbij er dus steeds minder mensen (werknemers en werkgevers) aan het pensioenfonds afdragen die dan wel effectief voor zichzelf sparen maar uiteindelijk de gaten van hun voorgangers opvullen...
Bij het ABP betaal je al 26! procent van je loon en nog is het niet genoeg om alle afspraken uit het verleden af te dekken..
De rekenrente.. Me rxxt.. Dat is om het orkestje nog langer te laten spelen op het achterdek van de Titanic....
Ook dat er hier ""de deskundigen" zijn die denken dat de inkomsten en uitgaven linear redelijk met elkaar in evenwicht zijn is klinkklare onzin. De komende tien jaar (maar ook de afgelopen drie jaar gaan die exponentieel omhoog. De uitgaven blijven echter in lijn omdat er steeds minder dient te worden uitgekeerd t.o.v. de mensen die net het loodje hebben gelegd en uit de gepensioneerde cohort gaan..
...
Tendentieuze kletspraat. Stemmingmakerij vol onjuiste beweringen.
Kees1 schreef op 16 juli 2020 10:46 :
[...]
Ja, maar ABP en Zorg en Welzijn zetten het geld niet op de bank, maar gaan het beleggen. En daar zit de crux. Kijk maar naar de beleggingsrendementen van die fondsen over de afgelopen 20 jaar dan zie je dat die steeds ruimschoots boven 3% of 4% lagen.
Indexeren is niet alleen van belang voor ouderen, maar ook voor jongeren die zo hun aanspraak zien groeien.
Zo is dat! Geen speld tussen te krijgen.
Beperktedijkbewaking schreef op 16 juli 2020 20:20 :
[...]
Van het weggelaten deel van je post snap ik niks.
en dat kan een een kind snappen.... Er is gedurende veertig J jaar geen liniaire inleg, laat staan van 1.000 EU. Dat is jouw manco maar dat wil je niet lezen. En daarom deugt jouw berekening ook voor geen meter. Ik had vroeger een hoogleraar die zij ik snap best datje op sommige momenten niet de formule kent als je hem maar kan beredeneren waarom ie zo is. Jij hebt ergens wat gelezen en gestampt maar snapt er geen jota van. Krassen krassen krassen ongeschikt
Joris Bohnson schreef op 16 juli 2020 11:43 :
[...]
...
Als je voor 1500 in kas is en je moet nog 1700 betalen.. Dan ben je niet failliet maar heb je wel ene heel groot probleem.
...
Ik zal het je nog sterker vertellen. De op dit moment opgebouwde absolute aanspraken bedragen nu voor alle pfn bij elkaar ruim 1900 mrd. Dat is het totaal van de op de jaarlijkse UPO's vermelde pensioenen, voor elke deelnemer vermenigvuldigd met het (nog) verwachte aantal uitkeringsjaren op basis van de sterftetabellen. Het totaal van die absolute aanspraken is gelijk aan de niet-verdisconteerde verplichtingen van de pfn (= verplichtingen bij rekenrente nul). Door het verdisconteren ("contant maken") met de huidige rekenrentes daalt dat bedrag tot momenteel ongeveer 1700 mrd. Vandaar dat de DG's bij de grote pfn nu iets onder de 90% liggen (1500/1700 = 88%). En nu komt het. In het begin van deze eeuw was er iets als 500-550 in kas en waren de absolute aanspraken ca 950 mrd. M.a.w. de absolute DG's waren rond 2001-2004 slechts ongeveer 525/950 = 55% , tegen nu 1500/1900 = 79%. Maar niemand vond dat toen een probleem, ook de immer oerconservatief schattende DNB niet. Leg dat maar eens uit.
Joris Bohnson schreef op 16 juli 2020 11:46 :
[...]
In Nederland wordt er nu ook met 1.3 gerekend terwijl de rente negatief is.
...
Je haalt weer van alles door elkaar. De UFR is ca 1,3%. Dat is de DNB-rekenrente voor de verplichtingen met zeer lange looptijden. Dijsselbloem wil die omlaag hebben, ondanks het feit dat die 1,3% al de laagste van Europa is. De over alle looptijden gemiddelde rekenrente is veel lager (momenteel ca 0,5% - 0,7%), dat kan per pf wat verschillen.
hirshi schreef op 16 juli 2020 13:24 :
[...]
Verplichting van deelname pensioenfonds is een fundamentele onvrijheid voor die mensen voor een groot deel de kans ontneemt zelf verantwoordelijkheid te dragen voor hun oude dag van hun met hard werken verdiende verdiende euro's.
Jonge mensen kunnen die verplichte pensioenafdracht met werkgeversdeel wel op een betere manier gebruiken zoals besteden of investeren. Of sparen voor een huis. Of minder schulden maken.
Wat een zwaar filosofisch geschut! Moet ik onder de indruk zijn? Vind je belastingheffing of de verplichte ziektekostenverzekering dan ook een 'fundamentele onvrijheid'? Bovendien: een echt wettelijk verplichte pensioenafdracht bestaat niet in dit land (wel in landen met een staatspensioen!). Pensioenregelingen in NL zijn in principe in vrijheid overeengekomen overeenkomsten (cao's) tussen werkgevers en werknemers, waarbij de wetgever alleen regels opstelt voor de verdere uitvoering en het toezicht daarop. Dat je jezelf bij dat cao-overleg misschien niet goed vertegenwoordigd voelt, of dat je het met de overeengekomen regelingen niet eens bent, is een andere zaak. Dat heb je wel vaker in een democratie, niet alleen ohgv pensioenen. Misschien had je lid moeten worden van een vakbond? Niet dat ze dan perse naar je luisteren, hoor. Het 'overrulen' begint al bij een VvE, een schoolbestuur of zelfs je bridgeclub. Tenslotte: je bent niet verplicht te gaan werken bij een werkgever met een pensioenregeling.
Aantal posts per pagina:
20
50
100
Direct naar Forum
-- Selecteer een forum --
Koffiekamer
Belastingzaken
Beleggingsfondsen
Beursspel
BioPharma
Daytraders
Garantieproducten
Opties
Technische Analyse
Technische Analyse Software
Vastgoed
Warrants
10 van Tak
4Energy Invest
Aalberts
AB InBev
Abionyx Pharma
Ablynx
ABN AMRO
ABO-Group
Acacia Pharma
Accell Group
Accentis
Accsys Technologies
ACCSYS TECHNOLOGIES PLC
Ackermans & van Haaren
ADMA Biologics
Adomos
AdUX
Adyen
Aedifica
Aegon
AFC Ajax
Affimed NV
ageas
Agfa-Gevaert
Ahold
Air France - KLM
AIRBUS
Airspray
Akka Technologies
AkzoNobel
Alfen
Allfunds Group
Allfunds Group
Almunda Professionals (vh Novisource)
Alpha Pro Tech
Alphabet Inc.
Altice
Alumexx ((Voorheen Phelix (voorheen Inverko))
AM
Amarin Corporation
Amerikaanse aandelen
AMG
AMS
Amsterdam Commodities
AMT Holding
Anavex Life Sciences Corp
Antonov
Aperam
Apollo Alternative Assets
Apple
Arcadis
Arcelor Mittal
Archos
Arcona Property Fund
arGEN-X
Aroundtown SA
Arrowhead Research
Ascencio
ASIT biotech
ASMI
ASML
ASR Nederland
ATAI Life Sciences
Atenor Group
Athlon Group
Atrium European Real Estate
Auplata
Avantium
Axsome Therapeutics
Azelis Group
Azerion
B&S Group
Baan
Ballast Nedam
BALTA GROUP N.V.
BAM Groep
Banco de Sabadell
Banimmo A
Barco
Barrick Gold
BASF SE
Basic-Fit
Basilix
Batenburg Beheer
BE Semiconductor
Beaulieulaan
Befimmo
Bekaert
Belgische aandelen
Beluga
Beter Bed
Bever
Binck
Biocartis
Biophytis
Biosynex
Biotalys
Bitcoin en andere cryptocurrencies
bluebird bio
Blydenstijn-Willink
BMW
BNP Paribas S.A.
Boeing Company
Bols (Lucas Bols N.V.)
Bone Therapeutics
Borr Drilling
Boskalis
BP PLC
bpost
Brand Funding
Brederode
Brill
Bristol-Myers Squibb
Brunel
C/Tac
Campine
Canadese aandelen
Care Property Invest
Carmila
Carrefour
Cate, ten
CECONOMY
Celyad
CFD's
CFE
CGG
Chinese aandelen
Cibox Interactive
Citygroup
Claranova
CM.com
Co.Br.Ha.
Coca-Cola European Partners
Cofinimmo
Cognosec
Colruyt
Commerzbank
Compagnie des Alpes
Compagnie du Bois Sauvage
Connect Group
Continental AG
Corbion
Core Labs
Corporate Express
Corus
Crescent (voorheen Option)
Crown van Gelder
Crucell
CTP
Curetis
CV-meter
CVC Capital Partners
Cyber Security 1 AB
Cybergun
D'Ieteren
D.E Master Blenders 1753
Deceuninck
Delta Lloyd
DEME
Deutsche Cannabis
DEUTSCHE POST AG
Dexia
DGB Group
DIA
Diegem Kennedy
Distri-Land Certificate
DNC
Dockwise
DPA Flex Group
Draka Holding
DSC2
DSM
Duitse aandelen
Dutch Star Companies ONE
Duurzaam Beleggen
DVRG
Ease2pay
Ebusco
Eckert-Ziegler
Econocom Group
Econosto
Edelmetalen
Ekopak
Elastic N.V.
Elia
Endemol
Energie
Energiekontor
Engie
Envipco
Erasmus Beursspel
Eriks
Esperite (voorheen Cryo Save)
EUR/USD
Eurobio
Eurocastle
Eurocommercial Properties
Euronav
Euronext
Euronext
Euronext.liffe Optiecompetitie
Europcar Mobility Group
Europlasma
EVC
EVS Broadcast Equipment
Exact
Exmar
Exor
Facebook
Fagron
Fastned
Fingerprint Cards AB
First Solar Inc
FlatexDeGiro
Floridienne
Flow Traders
Fluxys Belgium D
FNG (voorheen DICO International)
Fondsmanager Gezocht
ForFarmers
Fountain
Frans Maas
Franse aandelen
FuelCell Energy
Fugro
Futures
FX, Forex, foreign exchange market, valutamarkt
Galapagos
Gamma
Gaussin
GBL
Gemalto
General Electric
Genfit
Genmab
GeoJunxion
Getronics
Gilead Sciences
Gimv
Global Graphics
Goud
GrandVision
Great Panther Mining
Greenyard
Grolsch
Grondstoffen
Grontmij
Guru
Hagemeyer
HAL
Hamon Groep
Hedge funds: Haaien of helden?
Heijmans
Heineken
Hello Fresh
HES Beheer
Hitt
Holland Colours
Homburg Invest
Home Invest Belgium
Hoop Effektenbank, v.d.
Hunter Douglas
Hydratec Industries (v/h Nyloplast)
HyGear (NPEX effectenbeurs)
HYLORIS
Hypotheken
IBA
ICT Automatisering
Iep Invest (voorheen Punch International)
Ierse aandelen
IEX Group
IEX.nl Sparen
IMCD
Immo Moury
Immobel
Imtech
ING Groep
Innoconcepts
InPost
Insmed Incorporated (INSM)
IntegraGen
Intel
Intertrust
Intervest Offices & Warehouses
Intrasense
InVivo Therapeutics Holdings Corp (NVIV)
Isotis
JDE PEET'S
Jensen-Group
Jetix Europe
Johnson & Johnson
Just Eat Takeaway
Kardan
Kas Bank
KBC Ancora
KBC Groep
Kendrion
Keyware Technologies
Kiadis Pharma
Kinepolis Group
KKO International
Klépierre
KPN
KPNQwest
KUKA AG
La Jolla Pharmaceutical
Lavide Holding (voorheen Qurius)
LBC
LBI International
Leasinvest
Logica
Lotus Bakeries
Macintosh Retail Group
Majorel
Marel
Mastrad
Materialise NV
McGregor
MDxHealth
Mediq
Melexis
Merus Labs International
Merus NV
Microsoft
Miko
Mithra Pharmaceuticals
Montea
Moolen, van der
Mopoli
Morefield Group
Mota-Engil Africa
MotorK
Moury Construct
MTY Holdings (voorheen Alanheri)
Nationale Bank van België
Nationale Nederlanden
NBZ
Nedap
Nedfield
Nedschroef
Nedsense Enterpr
Nel ASA
Neoen SA
Neopost
Neovacs
NEPI Rockcastle
Netflix
New Sources Energy
Neways Electronics
NewTree
NexTech AR Solutions
NIBC
Nieuwe Steen Investments
Nintendo
Nokia
Nokia Oyj
Nokia OYJ
Novacyt
NOVO-NORDISK AS
NPEX
NR21
Numico
Nutreco
Nvidia
NWE Nederlandse AM Hypotheek Bank
NX Filtration
NXP Semiconductors NV
Nyrstar
Nyxoah
Océ
OCI
Octoplus
Oil States International
Onconova Therapeutics
Ontex
Onward Medical
Onxeo SA
OpenTV
OpGen
Opinies - Tilburg Trading Club
Opportunty Investment Management
Orange Belgium
Oranjewoud
Ordina Beheer
Oud ForFarmers
Oxurion (vh ThromboGenics)
P&O Nedlloyd
PAVmed
Payton Planar Magnetics
Perpetuals, Steepeners
Pershing Square Holdings Ltd
Personalized Nursing Services
Pfizer
Pharco
Pharming
Pharnext
Philips
Picanol
Pieris Pharmaceuticals
Plug Power
Politiek
Porceleyne Fles
Portugese aandelen
PostNL
Priority Telecom
Prologis Euro Prop
ProQR Therapeutics
PROSIEBENSAT.1 MEDIA SE
Prosus
Proximus
Qrf
Qualcomm
Quest For Growth
Rabobank Certificaat
Randstad
Range Beleggen
Recticel
Reed Elsevier
Reesink
Refresco Gerber
Reibel
Relief therapeutics
Renewi
Rente en valuta
Resilux
Retail Estates
RoodMicrotec
Roularta Media
Royal Bank Of Scotland
Royal Dutch Shell
RTL Group
RTL Group
S&P 500
Samas Groep
Sapec
SBM Offshore
Scandinavische (Noorse, Zweedse, Deense, Finse) aandelen
Schuitema
Seagull
Sequana Medical
Shurgard
Siemens Gamesa
Sif Holding
Signify
Simac
Sioen Industries
Sipef
Sligro Food Group
SMA Solar technology
Smartphoto Group
Smit Internationale
Snowworld
SNS Fundcoach Beleggingsfondsen Competitie
SNS Reaal
SNS Small & Midcap Competitie
Sofina
Softimat
Solocal Group
Solvac
Solvay
Sopheon
Spadel
Sparen voor later
Spectra7 Microsystems
Spotify
Spyker N.V.
Stellantis
Stellantis
Stern
Stork
Sucraf A en B
Sunrun
Super de Boer
SVK (Scheerders van Kerchove)
Syensqo
Systeem Trading
Taiwan Semiconductor Manufacturing Company (TSMC)
Technicolor
Tele Atlas
Telegraaf Media
Telenet Groep Holding
Tencent Holdings Ltd
Tesla Motors Inc.
Tessenderlo Group
Tetragon Financial Group
Teva Pharmaceutical Industries
Texaf
Theon International
TherapeuticsMD
Thunderbird Resorts
TIE
Tigenix
Tikkurila
TINC
TITAN CEMENT INTERNATIONAL
TKH Group
TMC
TNT Express
TomTom
Transocean
Trigano
Tubize
Turbo's
Twilio
UCB
Umicore
Unibail-Rodamco
Unifiedpost
Unilever
Unilever
uniQure
Unit 4 Agresso
Univar
Universal Music Group
USG People
Vallourec
Value8
Value8 Cum Pref
Van de Velde
Van Lanschot
Vastned
Vastned Retail Belgium
Vedior
VendexKBB
VEON
Vermogensbeheer
Versatel
VESTAS WIND SYSTEMS
VGP
Via Net.Works
Viohalco
Vivendi
Vivoryon Therapeutics
VNU
VolkerWessels
Volkswagen
Volta Finance
Vonovia
Vopak
Warehouses
Wave Life Sciences Ltd
Wavin
WDP
Wegener
Weibo Corp
Wereldhave
Wereldhave Belgium
Wessanen
What's Cooking
Wolters Kluwer
X-FAB
Xebec
Xeikon
Xior
Yatra Capital Limited
Zalando
Zenitel
Zénobe Gramme
Ziggo
Zilver - Silver World Spot (USD)
Indices
AEX
911,51
0,00%
EUR/USD
1,0861
+0,05%
FTSE 100
8.416,45
0,00%
Germany40^
18.702,10
-0,13%
Gold spot
2.417,01
-0,21%
NY-Nasdaq Composite
16.832,62
+0,22%
Stijgers
Dalers