Ontvang nu dagelijks onze kooptips!
word abonnee
sluiten ✕
ING: beter antiwitwasbeleid kost tijd
Door
op maandag 25 maart 2019
Views: 8.257
Meld u aan voor de dagelijkse Beursupdate
Dagelijks een update van het laatste beursnieuws en beleggingskansen in uw mailbox!
Neem jij tijd. Wij gaan verder zonder je!
Ja, daar zal wel tijd voor nodig zijn. Maar waar is de tijd gebleven dat er een kaartenbakje op de bank stond met een paperclip aan je dossier? Dat paperclipje liet zien wanneer je veel spaargeld had en men je zo kon benaderen om dat te beleggen? Dat kon dus wel?
Tja vroeger had je de baliemedewerker die de witwas transacties er feilloos uit wist te filteren, nu hebben we de efficiente apps waardoor er aan de achterkant weer meer mensen nodig zijn om de transacties te controleren. Daarom zie ik het ook nog niet zo snel gebeuren dat de Googles en Facebooks van deze wereld zich willen branden aan deze business, te veel potentieele collateral damage als het fout gaat
Nu kunnen daar dus wel mensen voor worden aangetrokken. Wat hebben de banken al die tijd zonder deze mensen dan gedaan om het witwassen tegen te gaan? Of was dat nodig voor het spekken van de bonussen?
We zullen moeten accepteren dat er altijd ongewenste bijwerkingen zullen blijven bij het gebruik van internet. Er bestaan geen 100% oplossingen, wie naïef wil blijven blijft altijd ontevreden als er weer een incident is.
Tsja ... wetgeving op het gebied om financiering van terrorisme en witwassen bestaat al jaren en jaren ... wat een gepruts bij ING. Alsof het werkelijk totaal nieuw voor ze is.
Het is kommer en kwel bij ING maar ja het bonus klimaat voor goede directeuren in NL is ook slecht, las ik van dhr Hamers, dus verwacht geen wonderen.
Je moet de dossiers niet alleen uitpluizen, maar zeker zo belangrijk: je moet je personeel op sleutel posities heel goed monitoren! Klopt hun prive uitgave patroon met hun achtergrond en inkomen?
Go Go Go ! schreef op 25 maart 2019 13:15 :
Tsja ... wetgeving op het gebied om financiering van terrorisme en witwassen bestaat al jaren en jaren ... wat een gepruts bij ING. Alsof het werkelijk totaal nieuw voor ze is.
Edit: ... om financiering van terrorisme en witwassen tegen te gaan
Stelletje hypocrieten zijn het......ING.
Hoppschwiiz schreef op 25 maart 2019 13:37 :
Je moet de dossiers niet alleen uitpluizen, maar zeker zo belangrijk: je moet je personeel op sleutel posities heel goed monitoren! Klopt hun prive uitgave patroon met hun achtergrond en inkomen?
Komt goed uit, PSD2 verplicht voor sleutelposities?
2.500 fte tegen 75k pp/pa (inc pensioen, soc.sec. etc.) is toch snel 187.5mln per jaar aan compliance kosten. Kosten waar geen bate tegenover staat. Zou voorstellen om een finders fee (5%?) in te stellen voor elke verdachte transactie die door het melden van de bank wordt gevorderd door de FIOD. Binnen een aantal maanden hebben ze het 100% rond.
Wistikhetmaar schreef op 25 maart 2019 13:46 :
Stelletje hypocrieten zijn het......ING.
Echt een inhoudelijke reactie.... De bank moet een hele afdeling detectives maken en honderden miljoenen investeren. Waarom de toezichthouder niet en alle gegevens voor hen via de banken openbaar maken. Dan kunnen zij die taak uitvoeren. Nu wordt een bank gestraft als er iemand doorglipt. Maar dat kan de beste speurneus gebeuren. Ik herinner me het witwasschandaal via Litouwen waar onderzoeksjournalisten maandenlang nodig hadden om dit te traceren.
Toddemij schreef op 25 maart 2019 14:26 :
[...]
Echt een inhoudelijke reactie.... De bank moet een hele afdeling detectives maken en honderden miljoenen investeren. Waarom de toezichthouder niet en alle gegevens voor hen via de banken openbaar maken. Dan kunnen zij die taak uitvoeren.
Nu wordt een bank gestraft als er iemand doorglipt. Maar dat kan de beste speurneus gebeuren. Ik herinner me het witwasschandaal via Litouwen waar onderzoeksjournalisten maandenlang nodig hadden om dit te traceren.
Het is schandalig dat banken een overheidstaak moeten uitvoeren en daar geen cent vergoeding voor krijgen.
Ja, compliance is voor de banken een peperdure aangelegenheid. Met 2500 ING werknemers bleek de afdeling nog diverse lekken te hebben. Natuurlijk zal dit ook wel gedeeltelijk te wijten zijn aan enkele gasten, die winst behalen belangrijker vonden dan deze controle; want tenslotte kom je overal rotte appels tegen vooral als het om geld gaat. Wijs besluit om ruim de tijd te nemen om e.e.a. goed op de rails te krijgen. Het zal de ING wel lukken, want ze staan bekend om de beste beloning in de banksector.
BBosman schreef op 25 maart 2019 14:25 :
...
Zou voorstellen om een finders fee (5%?) in te stellen voor elke verdachte transactie die door het melden van de bank wordt gevorderd door de FIOD.
Binnen een aantal maanden hebben ze het 100% rond.
Heeft geen zin. Uit 2de kamerdebat bleek dat maar 0.08% (in absolute zin: 29) v/d aangiftes tot vervolging leidt. Je kunt je derhalve ook aanvragen wat ze met al die 362.000 jaarlijkse aangiftes van banken doen. Tot nu toe klaarblijkelijk alleen maar om meer aangiftes vragen...
objectief schreef op 25 maart 2019 14:37 :
Ja, compliance is voor de banken een peperdure aangelegenheid. Met 2500 ING werknemers bleek de afdeling nog diverse lekken te hebben. Natuurlijk zal dit ook wel gedeeltelijk te wijten zijn aan enkele gasten, die winst behalen belangrijker vonden dan deze controle; want tenslotte kom je overal rotte appels tegen vooral als het om geld gaat.
Wijs besluit om ruim de tijd te nemen om e.e.a. goed op de rails te krijgen. Het zal de ING wel lukken, want ze staan bekend om de beste beloning in de banksector.
Vandaag vertelde ING dat ze tot 2022 heben gekregen maar al dit jaar hun zaken op orde denken te hebben...
DeZwarteRidder schreef op 25 maart 2019 14:32 :
[...]
Het is schandalig dat banken een overheidstaak moeten uitvoeren en daar geen cent vergoeding voor krijgen.
Uiteindelijk betaalt de onschuldige consument dit vreemde spel...
BBosman schreef op 25 maart 2019 14:25 :
2.500 fte tegen 75k pp/pa (inc pensioen, soc.sec. etc.) is toch snel 187.5mln per jaar aan compliance kosten. Kosten waar geen bate tegenover staat.
Zou voorstellen om een finders fee (5%?) in te stellen voor elke verdachte transactie die door het melden van de bank wordt gevorderd door de FIOD.
Binnen een aantal maanden hebben ze het 100% rond.
ik denk dat je met die 75 mille all-in pp aan de lage kant zit. 'T is daar een luilekkerland als ik dat zo af en toe hoor.
Aantal posts per pagina:
20
50
100