Van beleggers
voor beleggers
Uitgebreid zoeken

Beurscodes, betekenis en hulp bij zoeken

Europa

AEX
Euronext Amsterdam
BRU
Euronext Brussels
PSE
Euronext Paris
LIS
Euronext Lissabon
CHX
CBOE Europe, grote(re) EU aandelen
NAV
Investment Funds (NAV)

Noord-Amerika

NYS
New York Stock Exchange
OTC
CBOE BZX Exchange (US)
TSE
Toronto Stock Exchange

Kunt u een instrument niet vinden?

Zoek dan via de zogenaamde ISIN code. Elk instrument, aandeel etc. heeft een unieke code.

Kies vervolgens - wanneer er meerdere resultaten zijn - de notering op de beurs van uw keuze.

Waar vind ik die ISIN code?

Google de naam van het instrument, aandeel etc. met de toevoeging 'ISIN'.

Als zoeken op ISIN code geen resultaten oplevert hebben wij het instrument of aandeel niet in onze koersendatabase.

desktop iconMarkt Monitor
  • Word abonnee
  • Inloggen

    Inloggen

    • Geen account? Registreren

    Wachtwoord vergeten?
Home  /  nieuws  /  Rente VS mogelijk sneller omhoog

Ontvang nu dagelijks onze kooptips!

word abonnee

Rente VS mogelijk sneller omhoog

Door
op
Views: 12.264

Meld u aan voor de dagelijkse Beursupdate

Dagelijks een update van het laatste beursnieuws en beleggingskansen in uw mailbox!

 

Reacties

41 Posts
Pagina: «« 1 2 3 »» | Laatste | Omlaag ↓
  2. peter545 21 maart 2018 20:48
    Andy5, U vergeet één ding:
    Diegenen die in de bijstand komen, moeten verplicht (!) hun huis opeten, dus een hogere hypotheek nemen. Ook het RIJK heeft dus boter op z'n hoofd inzake die hoge hypotheken,

    Echter, nogmaals, het is in één klap te corrigeren: door 'n lineaire hypotheek (waardoor je - ongeacht het rente% - binnen 3 jaar 10% hebt afgelost van de hoofdsom).
  3. punta cana 21 maart 2018 20:53
    Het lang vastzetten van de hypotheekrente is ook niet zonder risico.
    Er kan in je persoonlijke leven heel veel veranderen, en anders zorgt de onbetrouwbare overheid hier wel voor.

    Toen de rente astronomisch hoog was had niemand het voor mogelijk gehouden dat de rente zelfs negatief kon worden, net zoals alle bomen in de hemel groeiden voor de kredietcrisis.
    Degene die een waarschuwend woord verspreide werd een doemdenker genoemd.
    Ook nu denkt men weer dat een nieuwe crisis onmogelijk zal zijn doordat centrale banken opnieuw zullen ingrijpen bij nieuw onheil.

    De schuldenberg gaat een keer afgestempeld worden door de overheden, ze zullen het als een dief in de nacht bekendmaken en dan ziet de wereld er weer even anders uit.
    En in nood is alles toegestaan, alles wordt aangepast aan de nieuwe situatie. De bestaande afspraken worden dan ook geschonden voor de consument met een hypotheek en alle andere financiële verplichtingen.
  4. [verwijderd] 21 maart 2018 20:56

    Het blijft gissen.
    Geen enkel econoom, journalist, goeroee zal weten hoe wij over 10 jaar staan.
    Zijn aannames of veronderstellingen.

    Wat je nu weet, zegt niks over de toekomst maar wat je in het verleden verkeerd hebt gedaan of bereikt.

    Daarom..

    Wij hebben 1.400 miljard aan pensioen
    Dure koopwoningen
    320 miljard uit gegeven aan de grieken
    4 miljoen werklozen
    1 miljoen vluchtelingen
    Lage rentes
    60% van inkomen gaat op aan belasting
    Schaarste in huurwoningen
    Corruptie binnen europa
    Staats steun binnen Europa

    Worden we slechter of beter in de toekomst.

    Niemand weet het.

    Haddeb de economen in de berekening meegenomen over een handelsoorlog..? Nope..nada.

    Weten we dat mensen in problemen geraken in de toekomst omdat rente omhoog gaat ?

    Ik denk dat in de toekomst.

    Belgisch vlaams bij Nederland komt en Friesland afzonderd van Nederland.
    Ik denk dat de Bitcoin een betaalmiddel wordt en hierdoor huizenprijzen virtueel duurder worden.

    En zo kun je eindeloos doorgaan.

    Wat nu telt is wat je in bezit hebt want het kan morgen zo voorbij zijn omdat je overlijdt of er komt een burgeroorlog.

    Niet gaan nadenken over wat er misschien gaat gebeuren want die wijsheden bezitten wij niet.

  5. [verwijderd] 21 maart 2018 21:02
    quote:

    Andy5 schreef op 21 maart 2018 20:41:

    De hypotheek bom van 2008 had voornamelijk met twee zaken te maken:
    1. Aflossingsvrije hypotheken - je lost niks af en kan dus gen daling hebben en als de rente stijgt dan voel je dat heel hard. Je betaalt immers alleen rente. Bij aflossingshypotheek groot gedeelte voor aflossing dus minder rentegevoelig wat betreft maandelijks bedrag
    2. In de afgelopen 30 jaar mochten hypotheken steeds weer verhoogd worden. Kind gaat studeren verhoog je hypotheek, nieuwe auto? Aandelen kopen verhoog je hypotheek. Gevolg veel te weinig aflossing.

    Probleem/gevaar is moraal en niet rentepercentages.
    Ik heb afgelopen 9 jaar gemiddeld tussen 1 en 2% rente betaald voor hypotheek. Soms 1 jaar vast soms euribor rente. Jammer dat ik nu tot oktober 2018 voor 1 jaar vast heb gezet. Anders zou ik van de bank geld terugkrijgen voor voor hypotheek rente. Zie actuele percentage, zijn min % dus krijg geld toe:-)! Doe uw voordeel.
    nl.euribor-rates.eu/actuele-euribor-t...
  6. peter545 21 maart 2018 21:03
    punta cana, de variabele hyp.rente is nu 1,47%; een langjarige hyp. kost nu 2,47%.
    Voor het risico van een langjarige hypotheek betaal je dus 1% extra.

    Die ene procent is het ruim waard, afgezet tegenover het risico van een afstempelende overheid (wat ik trouwens niet onmogelijk acht).
  7. punta cana 21 maart 2018 21:26
    Peter545

    Ik ben het met je eens dat het rente percentage zoals je aangeeft het zeker waard is om een procent meer te betalen, maar ik zie de hypotheekrente en huizenmarkt als een communicerend vat.

    Je zou nu maar eens als starter op de huizenmarkt komen, de lage hypotheek rente voor een langere looptijd, daar staat dan tegenover dat je diep in de schulden moet steken om een huis te kunnen kopen in een gewilde regio.

  12. [verwijderd] 21 maart 2018 21:43
    quote:

    man_of_steel schreef op 21 maart 2018 21:34:

    Iedereen vergeet de inflatie, je schuld wordt met de jaren lager als de inflatie aantrekt. Ik ben voorstander van aflossingsvrije hypotheken omdat de schuld door de inflatie afneemt en de huizenprijzen door de inflatie toenemen
    Je vergeet 1 ding te vermelden. Er is nu geen sprake van noemenswaardige inflatie. Wel lekker dat rente laag is en blijft voor aspiranten woningkopers om aantrekkelijk te kopen.
  13. peter545 21 maart 2018 21:46
    man_of_steel, je zou kunnen denken aan 'n differentieel stelsel:
    aflossingsvrije hypotheken in jaren dat hyp. rente op 10% of hoger staat;
    annuïtaire hypotheken in de jaren dat hyp. rente op 7% of hoger staat (aangevuld met evt. kapitaalseisen);
    lineaire hypotheken in de jaren dat de hyp rente op 4% of lager staat (zónder kapitaalseisen).
  14. [verwijderd] 21 maart 2018 22:25
    quote:

    Muppet_Waldorf schreef op 21 maart 2018 20:06:

    Rente omhoog in de VS, maar waarom gaat de dollar dan onderuit t.o.v. de euro? Ik zou verwachten dat de dollar dan duurder wordt, maar niet dus.
    Jij gelooft nog dat de markt rationeel is?

    Een en al gemanipuleer.

    De winsten van de amerikanen moeten weer omhoog, dus valuta omlaag.
  15. peter545 21 maart 2018 22:34
    osti5, die 20* hypotheek rente is absoluut niet overdreven. Ikzelf heb in de jaren '70 gelden belegd voor de werkgever tegen 20% bij de Westland Utrecht Bank (dus gewoon op 'n spaarrekening). De hypotheekrente zal dus toen zelfs hóger gelegen hebben dan 20%.
    Trouwens ergens in de jaren '60 waren loonsverhogingen van 20% geen uitzondering.
    (De jaren '60 waren de jaren ban Youri Gagarin en Kennedy.)

    En dat ik hele wijken failliet zag gaan, is óók geen overdrijving; het was écht heel erg.
  16. [verwijderd] 21 maart 2018 23:27
    quote:

    peter545 schreef op 21 maart 2018 22:34:

    osti5, die 20* hypotheek rente is absoluut niet overdreven. Ikzelf heb in de jaren '70 gelden belegd voor de werkgever tegen 20% bij de Westland Utrecht Bank (dus gewoon op 'n spaarrekening). De hypotheekrente zal dus toen zelfs hóger gelegen hebben dan 20%.
    Trouwens ergens in de jaren '60 waren loonsverhogingen van 20% geen uitzondering.
    (De jaren '60 waren de jaren ban Youri Gagarin en Kennedy.)

    En dat ik hele wijken failliet zag gaan, is óók geen overdrijving; het was écht heel erg.
    Ik ben het met Josti5 eens, heb zelf mijn eerste huis in de jaren zeventig gekocht met een hypotheekrente van 7% en de rente is nadien niet verder gestegen dan 12,75% en dat zorgde toen al voor vele problemen met een huizencrisis als gevolg.De huizenmarkt is in Nederland totaal verziekt. In de jaren zeventig kocht je met 1 salaris een huis en kon je daar ook nog je gezin van onderhouden. Nu heb je 2 goede salarissen nodig. De bouwcontigenten, de dure bouwgrond en de euro zijn hier debet aan. Als de hypotheekrente stijgt zitten we zo weer in een nieuwe crisis.
  17. peter545 22 maart 2018 00:48
    Galop, gedeeltelijk ben ik het met U eens:

    Vroeger was één inkomen voldoende om 'n huis te kopen.
    medio jaren '60 kostte een huis in Limburg fl 20.000,00 (= E 8.000,00);
    medio jaren '70 kostte een huis in Limburg fl 50.000,00 (= E 22.000,00), hetgeen binnen 3 maanden steeg naar fl 60.000,00 (= E 26.500,00).
    Vervolgens kon het 2e inkomen 3 jaar meetellen (vanwege de gestegen prijzen),
    Vervolgens kon het 2e inkomen 5 jaar meetellen en tenslotte
    telde het 2e inkomen helemáál mee, wat ten koste ging van de aandacht voor de kinderen.
  18. forum rang 7 Kaviaar 22 maart 2018 06:03
    quote:

    peter545 schreef op 22 maart 2018 00:48:

    Galop, gedeeltelijk ben ik het met U eens:

    Vroeger was één inkomen voldoende om 'n huis te kopen.
    medio jaren '60 kostte een huis in Limburg fl 20.000,00 (= E 8.000,00);
    medio jaren '70 kostte een huis in Limburg fl 50.000,00 (= E 22.000,00), hetgeen binnen 3 maanden steeg naar fl 60.000,00 (= E 26.500,00).
    Vervolgens kon het 2e inkomen 3 jaar meetellen (vanwege de gestegen prijzen),
    Vervolgens kon het 2e inkomen 5 jaar meetellen en tenslotte
    telde het 2e inkomen helemáál mee, wat ten koste ging van de aandacht voor de kinderen.
    Aandacht voor de kinderen? Dat is tegenwoordig plaats twee geworden, gestimuleerd door onze overheid. Eerst geld verdienen voor de overheid! Het ego van mensen speelt ook mee, doordat ze een huis kopen wat niet onder doet voor de ander en beiden daarom moeten (blijven) werken.
  19. Onderbouwer 22 maart 2018 07:48
    quote:

    dasD schreef op 21 maart 2018 19:40:

    Was het maar zo makkelijk. Als de jonge generatie met hogere rente komt te zitten dondert de huizenmarkt weer ineen.
    2008/9 repeats itself in 2018/19

    30-35% daling in een oogwenk.
    Verschil is dat de leningen tov de woz waarde minder hoog zijn dan vroeger. Daarnaast zijn er heel veel aflossingen geweest en zijn er geen aflossingsvrije hypotheken meer verstrekt.
  20. wieweet 22 maart 2018 07:58
    quote:

    man_of_steel schreef op 21 maart 2018 20:28:

    Alle experts zeiden, die prijzen van 2008 gaan we nooit meer zien en nu zien we ze weer. Iedereen zou in problemen komen bij hogere rentes, maar iedereen hebben genoeg tijd om zich in te dekken tegen die hogere rentes. Ik denk eerder dat huurders een groot probleem krijgen, door de schaarste in woningen gaan de huurprijzen hard omhoog. Experts zeggen dat de schuldenberg van de Nederlanders te hoog is, maar ze vergeten de pensioenreserves. Per saldo bezitten de Nederlanders veel meer dan dat gezegd wordt.
    Vertel mij maar hoe de gewone Nederlander aan de overtollige pensioen reserve moet komen? Zij krijgen een paar tientjes per maand en de rest blijft in de grote pot waar de gewone Nederlander nooit bij zal kunnen komen.

    vrgr
41 Posts
Pagina: «« 1 2 3 »» | Laatste |Omhoog ↑

Meedoen aan de discussie?

Word nu gratis lid of log in met je emailadres en wachtwoord.

Laatste beursnieuws

  1. 13:01 Jefferies: winstgevendheid Arcadis waarschijnlijk verder verbeterd
  2. 10:35 Fitch bevestigt kredietrating Frankrijk
  3. 10:12 Tech helpt AEX in het zadel
  4. 26 apr Bioscoopketen AMC heeft last van Hollywood-stakingen
  5. 26 apr Beursupdate: AEX op Wall Street
  6. 26 apr Tech geeft Wall Street mooie impuls
  7. 26 apr Porsche stelt teleur
  8. 26 apr Olieprijzen stijgen licht
  9. 26 apr Almunda handhaaft dividend
  10. 26 apr Wall Street koerst flink hoger

IEX Premium: Meest gelezen

  1. Premium

    Analyse en Advies 16 apr

    Ingaan of niet op het bod op de Rabobank Certificaten?
  2. Premium

    Vooruitblik 14 apr

    Vooruitblik: aftrap cijferseizoen, einde bankenfeestje en CVC naar het Damrak
  3. Premium

    Analyse en Advies 17 apr

    Orderintake ASML doet even pijn, maar verandert dit iets aan de beleggingscase?
  4. Premium

    Analyse en Advies 23 apr

    Advieswijziging ASML
  5. Premium

    Analyse en Advies 17 apr

    Herhaling van zetten bij Just Eat Takeaway

Van Onze Redactie

  1. Beurs vandaag 26 apr

    Slotcall: AEX met een knaller Koningsnacht in en beursgang CVC om van te smullen

  2. Podcast 26 apr

    "2024 moet gewoon hét jaar voor Besi worden"
  3. Premium

    Analyse en Advies 26 apr

    Basic-Fit heeft nu vier miljoen leden
  4. Premium

    Analyse en Advies 26 apr

    Een chipaandeel met opvallend hoog dividendrendement
  5. Premium

    Analyse en Advies 26 apr

    Alphabet scoort met de cloud en advertenties

  6. Column 26 apr

    Pas op met de startersvrijstelling

Lees verder op het IEX netwerk Let op: Artikelen linken naar andere sites

Gesponsorde links