Ontvang nu dagelijks onze kooptips!
word abonnee
sluiten ✕
Jos Koets - H-woord en daad
Volgen
H-woord en daad Jos Koets - 7 jul, 12:00 "Wat doet straks nieuwe kabinet met hypotheekrenteaftrek? OH van VVD, CDA en PvdA. Wat wilt u...?"www.iex.nl/columns/columns_artikel.as...
afschaffen die hap het is alleen mijn oom dagobert die er van profiteert
Handhaven van de huidige regelingen Hier ben ik het volkomen mee eens, het is de beste regeling voor iedereen, bovendien de meeste Bos aanhangers verdienen niet meer als modaal voor hun is dit de beste keuze, dus Bos stemmers, kies dus Balkenende of Rutte en haal je maximaal voordeel
Wat mij betreft afschaffen dankzij dit zoort subsidie zijn de huizen ook veel te duur en als je even verder kijkt een sigaar uit eigen doos, eigenlijk alleen maar leuk voor werkverschaffing want reken maar dat dit rondpompen van geld wat baantjes oplevert.
Er moet een versimplificering komen van dit systeem. Dit betekent een vaste aftrekpercentage, waarbij ik zit te denken aan 30% gecombineerd met de afschaffing van de overdrachtsbelasting en de onroerend goed belasting en het huurwaardeforfait. De verminderde inkomsten worden gecompenseerd door een kleinere overhead voor de overheid en de huizenprijzen zullen meer marktconform gaan worden en dit is weer gunstig voor de starters.
Direct afschaffen, en dan meteen ook de overdrachtsbelasting en EWF. Voor de groep die echt gedupeerd raakt (diegene die de laatste paar jaar hypotheek hebben afgesloten of verhoogd) zou een afbouwregeling verzonnen moeten worden. Jij hebt er meer zicht op dan ik Jos, maar ik geloof dat dit hele geschuif met geld door de overheid inzake hypotheekrente en woningkosten ons weinig (meer) brengt. De huizenprijzen liggen nu op een kunstmatig hoog niveau, Jan Modaal kan niets meer kopen, de hoge inkomens profiteren het meest, en uiteindelijk betalen we toch allemaal de rekening (achterlijk hoge BTW en accijnzen). Schuld moet je hebben hier in NL. Niets op de spaarrekening, een tophypotheek, en als na 30 jaar de woning verkocht word, en je oud en vermogend bent, moet je maken dat je hier weg bent. Pensionado en Espana, of zo.
Volledig afschaffen per 2036. Dat levert weliswaar wat minder op dan ieder jaar 3,3% niet aftrekbaar maken, maar heeft als voordeel dat geen een partij er nu zijn handen aan brandt, iedereen die straks een huis koopt weet waar hij aan toe is, en we er over 30 jaar wel vanaf zijn zonder dat de huizenprijzen instorten.
Ik ben in het bezit van een eigen woning en maak dan ook (optimaal) gebruik van de hypotheekaftrek. Persoonlijk ben ik voorstander van het niet wijzigen van de huidige regeling. De reden hiervan heeft natuurlijk te maken met een stuk eigenbelang. Echter, ik kan hierdoor consumeren wat een goede impuls is voor de economie. Bij het afschaffen van de hypotheekaftrek zal ik al mijn inkomsten én reserves moeten aanwenden om in mijn woning te kunnen blijven wonen (als dit dan nog mogelijk is). Dit lijkt mij geen impuls voor de economie, nog daargelaten wat de impact op de economie heeft als velen hun huizen moeten verkopen met verlies. Het is duidelijk welke partij dan ook niet mijn voorkeur heeft Mocht deze partij wel aan de macht komen én de aftrek wil beknotten, dan zou ik persoonlijk kunnen accepteren als de grens gebaseerd is op de Nationale Hypotheekgarantie. - Er is hierdoor duidelijkheid. - Het bedrag zal ieder jaar geïndexeerd worden. - 2x modaal zal niet al te veel hierop achteruitgaan (aanname!) - Starters hebben in dit geval bijna altijd de maximale aftrek Kortom, deze regeling geeft het meeste voordeel aan starters en neemt af naar gelang het inkomen / hypotheekwaarde. Deze methode is transparant en controleerbaar en lijkt mij geen of minimale impact te hebben op de bestaande woningmarkt.
Ja, zsm afschaffen, weg met al die gekunstelde overheidsbemoeienis, er zijn veeeeeel te veel regelingen. Huizenprijzen en grondprijzen moeten drastisch omlaag. Geen overgangsregelingen, gewoon een keer snoeihard de kanker er uit snijden. Dan huren ze maar een paar jaar. BTW terug naar 15%. Loon- en inkomstenbelasting onder de 1500 euro afschaffen, boven de 10.000 ophogen naar 80%.
Ik kies voor bestaande regelingen houden. Waarom? Zelfs al ben ik er in principe vóór dat er een plafond komt, toch vind ik dat de staat zijn graaivingertjes thuis moet houden. Reden 1. De hypotheekrenteaftrek is indertijd uitgevonden omdat de belastingdruk in dit land zo hoog was dat mensen anders geen eigen huis meer konden betalen. Die druk is niet minder geworden; integendeel. Als je alle zichtbare en onzichtbare belastingen (denk bijv aan de in de winkelprijzen verscholen belastingen) optelt betalen wij ergens tussen de tachtig of negentig procent. Ik begrijp niet dat het volk niet in opstand komt. Reden 2. De staat start een nieuwe belasting bescheiden, maar binnen vijf jaar 'ziet ze er de volle potentie van in'.
ik ben heel benieuwd of het dadelijk een verkiezingspunt wordt. Ik verwacht dat de vvd het dood gaat zwijgen. Pvda zal zich na de weerstand onder haar leden wel drie keer bedenken voordat ze wat door gaan zetten. SP heeft eht al jaren op het lijst staan en heeft eht er ook het meest over. Maar daar luistert niemand naar... Zeker nu niet trouwens.
Ik heb maar 1 vraag... Wat gaan ze (den Haag) met die 25,9 miljard doen dan... Feest vieren?
Ik vind het vreemd dat u na deze analyse uitkomt op resultaat 'niet veranderen'. De tabel laat toch duidelijk zien dat de subsidie op koophuizen is gestegen van 1,2% BBP in 1995 naar 2,0 % BBP in 2005. In deze zelfde periode moest er veel bezuinigd worden op de zorg, onderwijs en veel andere gebieden. Nou zou dit niet zo erg zijn als hier een goed DOEL mee berijkt wordt, ik heb echter dit doel nog van niemand gehoord! De hypotheekrente afschaf is destijds bedacht om meer mensen te laten kopen in plaats van huren, de huizenbezitter is namelijk beter voor zijn huis dan de huurder (nieuwe keuken komt eerder bij een eigen huis etc). Daar zijn alle partijen het ook over eens, zowel links als rechts. Dit is dus het DOEL van deze regeling, het stimuleren van de overgang van huur naar koop. Een regeling van aftrek tot laten we zeggen 200.000 euro dient dus dit doel. Wanneer je een duurder huis wil/kan kopen krijg je mijn inziens ook aftrek over de eerste 2 ton (gelijke monnikken, gelijke kappen), maar over het meerdere moet gewoon de gehele rente betaald worden, hier is er geen doel meer dat de overheid wil bereiken (anders dan stemmen trekken). Op dit moment wordt een huis van 2 miljoen euro voor de helft gefinanciert door de overheid, ik kan hiervoor geen verklaring vinden. De liberale (VVD) aanpak zou moeten zijn zo min mogelijk overheid bemoeienis. Hier is zeker geen noodzaak tot overheids bemoeienis, maar het gebeurt wel en steeds hogere bedragen (huizenmarkt stijgt sneller dan BBP). Als het excuus is: hij betaald al zoveel belasting... dan moet het belastingtarief naar beneden, maar met deze regeling word werkelijk geen doel berijkt, ik hoor graag reactie als ik iets over het hoofd zie! In 1 keer afschaffen zou zeer slecht zijn voor de economie en het vertrouwen van het volk in de overheid. Ik ben dus voor een meerjaren traject, eerst over het meerdere van een miljoen, dan 9 ton, dan 8 ton etc tot je een niveau berijkt waarop het doel van de regeling nog goed recht gedaan wordt (op dit moment bv 2 ton). Een gelijk niveau van aftrek (iedereen bv 40%) moet zo snel mogelijk, op dit moment wordt de minder verdienende gewoon achtergesteld tov de 52% betaler, terwijl het DOEL van de regeling juist voor de groep net onder modaal is opgezet. Voor de duidelijk, ik ga er hierbij zelf persoonlijk op achteruit (ik betaal 52%), maar ik kan niet tegen onrecht!
Eerst een paar opmerkingen: - de aftrek is sterk gestegen de afgelopen jaren. Dit heeft echter deels te maken met het massale oversluiten van hypotheken. De boeterentes die daarbij aan de orde waren werden ineens afgetrokken wat de laatste jaren veel extra aftrek heeft veroorzaakt. Dit zal vanaf dit jaar al veel minder worden. - wat is het effect op de huizenmarkt en economie als er drastisch gereageerd wordt? Op het moment dat je huizenprijs keldert EN je maandlasten omhoog gaan, zal dat een extreem negatief effect op de economie hebben. Daar schiet niemand wat mee op. - de huizenprijzen in de landen om ons heen zijn regelmatig hoger dan in NL. Vergelijk de Randstad maar eens met Londen, Parijs, Brussel, etc. En daar kennen ze geen rente-aftrek. Mijn mening: als je wat doet, moet dat voor IEDEREEN (dus ook de hogere inkomens) budget neutraal gebeuren. Zo niet, dan krijgt de economie een dusdanig tik, dat de economie in zijn geheel er wel eens fors op achteruit kan gaan. Ik heb het gevoel dat heel veel mensen (o.a. linkse partijen) zo druk zijn om de koek (begroting) eerlijker te verdelen, dat het gevolg wel eens kan zijn dat de koek gewoon kleiner wordt. De beste oplossing zou inderdaad wel eens kunnen zijn om er niets aan te doen. De huidige maatregelen gaan op termijn zeker zijn vruchten afwerpen. Hypotheekrente is al in tijd beperkt, overwaarde moet al meegenomen worden: ik ben het met Jos eens --> dit gaat in de toekomst zijn vruchten afwerpen.
- wat is het effect op de huizenmarkt en economie als er drastisch gereageerd wordt? Op het moment dat je huizenprijs keldert EN je maandlasten omhoog gaan, zal dat een extreem negatief effect op de economie hebben. Daar schiet niemand wat mee op. - de huizenprijzen in de landen om ons heen zijn regelmatig hoger dan in NL. Vergelijk de Randstad maar eens met Londen, Parijs, Brussel, etc. En daar kennen ze geen rente-aftrek. Dus de renteaftrek heeft geen invloed op de huizenprijzen?? Ik begrijp deze 2e opmerking niet zo goed in verband met de rest van het verhaal, je zegt dat huizen ook duur kunnen zijn zonder aftrek?!? Volgens mij heeft de renteaftrek wel invloed op de huizenprijs, dus ik ben voorstander van langzaam afbouwen en een bodem behouden (bv 2 of 3 ton) Ten eerste heeft de verandering voor veel huishoudens geen invloed (zeker bij bodem 3 ton, als je dan een huis van 350 heb is het verschil in maandlast ook heel klein, 3 ton aftrekbaar, 0,5 ton volledige rente betalen!) en er komt wel geld vrij om bv de belasting te verlagen (!) waarmee de economie weer een impuls krijgt, ik ben groot voorstander van nuttig besteden van belasting geld of belasting verlagen. Het gaat er mij om dat een regeling een DOEL moet dienen, en alle andere regelingen er zo snel mogelijk uit moeten. Hierdoor wordt misschien wel zo veel geld gespaard dat de belasting veel naar beneden kan en dat de economie juist een enorme impuls gaat krijgen.
Natuurlijk is het kabinet nu meer geld kwijt dan 10 jaar terug. Het aantal koopwoningen is ook flink gestegen. Cijfers over de huursubsidie zijn bij mij niet bekend, maar kunnen bijv. wel gedaald zijn. Om het eenvoudiger te maken en de "rijken" aan te pakken, is een grens natuurlijk een oplossing. Vergeet echter niet dat de woningen die goedkoper zijn dan die grens (bijv. 300.000 euro) flink gaan stijgen. De vraag zal namelijk toenemen. Voor een starter dus ook geen goed voruitzicht. De Wet Koets kan een steentje bijdragen in de vereenvoudiging. De WOZ- waarde is dan gelijk aan het hypotheekbedrag in box 1. Bovendien wil ik wel eens de cijfers zien wat de bijleenregeling voor effect heeft gehad. Ik verwacht namelijk veel van deze regeling naar de toekomst toe. Het direct afschaffen in combinatie met een verlaging van het belastingtarief is zeker geen oplossing. Hiervan zullen de huurders meer profiteren. Een juiste goede oplossing voor iedereen is er volgens mij gewoon niet! Gr. Jos
oh ja, ik ben inderdaad ook groot voorstander van eerlijk verdelen van belasting gelden!! Mensen die hulp nodig hebben van de overheid (zieken ouderen etc) moeten dat krijgen, mensen die zichzelf goed kunnen redden moeten zo min mogelijk overheids bemoeienis krijgen, zowel op de inkomsten (belasting) als de uitgaven (subsidie)
een grens kan/moet je mee laten groeien, je moet het doel in je vizier houden (huurders moeten gestimuleerd worden om te kopen), dat doel is de laatste jaren uit het oog verloren!
afgelopen periode hebben juist de kopers steeds meer kunnen profiteren, dus het is niet erg als dat nu weer recht getrokken wordt.
ik vind een belastingschijfgrens logischer dan een fysieke huizenprijsgrens. dus maximaal tot 40% aftrekbaar. Dan heb je al een hele vracht binnen...
Aantal posts per pagina:
20
50
100
Direct naar Forum
-- Selecteer een forum --
Koffiekamer
Belastingzaken
Beleggingsfondsen
Beursspel
BioPharma
Daytraders
Garantieproducten
Opties
Technische Analyse
Technische Analyse Software
Vastgoed
Warrants
10 van Tak
4Energy Invest
Aalberts
AB InBev
Abionyx Pharma
Ablynx
ABN AMRO
ABO-Group
Acacia Pharma
Accell Group
Accentis
Accsys Technologies
ACCSYS TECHNOLOGIES PLC
Ackermans & van Haaren
ADMA Biologics
Adomos
AdUX
Adyen
Aedifica
Aegon
AFC Ajax
Affimed NV
ageas
Agfa-Gevaert
Ahold
Air France - KLM
AIRBUS
Airspray
Akka Technologies
AkzoNobel
Alfen
Allfunds Group
Allfunds Group
Almunda Professionals (vh Novisource)
Alpha Pro Tech
Alphabet Inc.
Altice
Alumexx ((Voorheen Phelix (voorheen Inverko))
AM
Amarin Corporation
Amerikaanse aandelen
AMG
AMS
Amsterdam Commodities
AMT Holding
Anavex Life Sciences Corp
Antonov
Aperam
Apollo Alternative Assets
Apple
Arcadis
Arcelor Mittal
Archos
Arcona Property Fund
arGEN-X
Aroundtown SA
Arrowhead Research
Ascencio
ASIT biotech
ASMI
ASML
ASR Nederland
ATAI Life Sciences
Atenor Group
Athlon Group
Atrium European Real Estate
Auplata
Avantium
Axsome Therapeutics
Azelis Group
Azerion
B&S Group
Baan
Ballast Nedam
BALTA GROUP N.V.
BAM Groep
Banco de Sabadell
Banimmo A
Barco
Barrick Gold
BASF SE
Basic-Fit
Basilix
Batenburg Beheer
BE Semiconductor
Beaulieulaan
Befimmo
Bekaert
Belgische aandelen
Beluga
Beter Bed
Bever
Binck
Biocartis
Biophytis
Biosynex
Biotalys
Bitcoin en andere cryptocurrencies
bluebird bio
Blydenstijn-Willink
BMW
BNP Paribas S.A.
Boeing Company
Bols (Lucas Bols N.V.)
Bone Therapeutics
Borr Drilling
Boskalis
BP PLC
bpost
Brand Funding
Brederode
Brill
Bristol-Myers Squibb
Brunel
C/Tac
Campine
Canadese aandelen
Care Property Invest
Carmila
Carrefour
Cate, ten
CECONOMY
Celyad
CFD's
CFE
CGG
Chinese aandelen
Cibox Interactive
Citygroup
Claranova
CM.com
Co.Br.Ha.
Coca-Cola European Partners
Cofinimmo
Cognosec
Colruyt
Commerzbank
Compagnie des Alpes
Compagnie du Bois Sauvage
Connect Group
Continental AG
Corbion
Core Labs
Corporate Express
Corus
Crescent (voorheen Option)
Crown van Gelder
Crucell
CTP
Curetis
CV-meter
CVC Capital Partners
Cyber Security 1 AB
Cybergun
D'Ieteren
D.E Master Blenders 1753
Deceuninck
Delta Lloyd
DEME
Deutsche Cannabis
DEUTSCHE POST AG
Dexia
DGB Group
DIA
Diegem Kennedy
Distri-Land Certificate
DNC
Dockwise
DPA Flex Group
Draka Holding
DSC2
DSM
Duitse aandelen
Dutch Star Companies ONE
Duurzaam Beleggen
DVRG
Ease2pay
Ebusco
Eckert-Ziegler
Econocom Group
Econosto
Edelmetalen
Ekopak
Elastic N.V.
Elia
Endemol
Energie
Energiekontor
Engie
Envipco
Erasmus Beursspel
Eriks
Esperite (voorheen Cryo Save)
EUR/USD
Eurobio
Eurocastle
Eurocommercial Properties
Euronav
Euronext
Euronext
Euronext.liffe Optiecompetitie
Europcar Mobility Group
Europlasma
EVC
EVS Broadcast Equipment
Exact
Exmar
Exor
Facebook
Fagron
Fastned
Fingerprint Cards AB
First Solar Inc
FlatexDeGiro
Floridienne
Flow Traders
Fluxys Belgium D
FNG (voorheen DICO International)
Fondsmanager Gezocht
ForFarmers
Fountain
Frans Maas
Franse aandelen
FuelCell Energy
Fugro
Futures
FX, Forex, foreign exchange market, valutamarkt
Galapagos
Gamma
Gaussin
GBL
Gemalto
General Electric
Genfit
Genmab
GeoJunxion
Getronics
Gilead Sciences
Gimv
Global Graphics
Goud
GrandVision
Great Panther Mining
Greenyard
Grolsch
Grondstoffen
Grontmij
Guru
Hagemeyer
HAL
Hamon Groep
Hedge funds: Haaien of helden?
Heijmans
Heineken
Hello Fresh
HES Beheer
Hitt
Holland Colours
Homburg Invest
Home Invest Belgium
Hoop Effektenbank, v.d.
Hunter Douglas
Hydratec Industries (v/h Nyloplast)
HyGear (NPEX effectenbeurs)
HYLORIS
Hypotheken
IBA
ICT Automatisering
Iep Invest (voorheen Punch International)
Ierse aandelen
IEX Group
IEX.nl Sparen
IMCD
Immo Moury
Immobel
Imtech
ING Groep
Innoconcepts
InPost
Insmed Incorporated (INSM)
IntegraGen
Intel
Intertrust
Intervest Offices & Warehouses
Intrasense
InVivo Therapeutics Holdings Corp (NVIV)
Isotis
JDE PEET'S
Jensen-Group
Jetix Europe
Johnson & Johnson
Just Eat Takeaway
Kardan
Kas Bank
KBC Ancora
KBC Groep
Kendrion
Keyware Technologies
Kiadis Pharma
Kinepolis Group
KKO International
Klépierre
KPN
KPNQwest
KUKA AG
La Jolla Pharmaceutical
Lavide Holding (voorheen Qurius)
LBC
LBI International
Leasinvest
Logica
Lotus Bakeries
Macintosh Retail Group
Majorel
Marel
Mastrad
Materialise NV
McGregor
MDxHealth
Mediq
Melexis
Merus Labs International
Merus NV
Microsoft
Miko
Mithra Pharmaceuticals
Montea
Moolen, van der
Mopoli
Morefield Group
Mota-Engil Africa
MotorK
Moury Construct
MTY Holdings (voorheen Alanheri)
Nationale Bank van België
Nationale Nederlanden
NBZ
Nedap
Nedfield
Nedschroef
Nedsense Enterpr
Nel ASA
Neoen SA
Neopost
Neovacs
NEPI Rockcastle
Netflix
New Sources Energy
Neways Electronics
NewTree
NexTech AR Solutions
NIBC
Nieuwe Steen Investments
Nintendo
Nokia
Nokia Oyj
Nokia OYJ
Novacyt
NOVO-NORDISK AS
NPEX
NR21
Numico
Nutreco
Nvidia
NWE Nederlandse AM Hypotheek Bank
NX Filtration
NXP Semiconductors NV
Nyrstar
Nyxoah
Océ
OCI
Octoplus
Oil States International
Onconova Therapeutics
Ontex
Onward Medical
Onxeo SA
OpenTV
OpGen
Opinies - Tilburg Trading Club
Opportunty Investment Management
Orange Belgium
Oranjewoud
Ordina Beheer
Oud ForFarmers
Oxurion (vh ThromboGenics)
P&O Nedlloyd
PAVmed
Payton Planar Magnetics
Perpetuals, Steepeners
Pershing Square Holdings Ltd
Personalized Nursing Services
Pfizer
Pharco
Pharming
Pharnext
Philips
Picanol
Pieris Pharmaceuticals
Plug Power
Politiek
Porceleyne Fles
Portugese aandelen
PostNL
Priority Telecom
Prologis Euro Prop
ProQR Therapeutics
PROSIEBENSAT.1 MEDIA SE
Prosus
Proximus
Qrf
Qualcomm
Quest For Growth
Rabobank Certificaat
Randstad
Range Beleggen
Recticel
Reed Elsevier
Reesink
Refresco Gerber
Reibel
Relief therapeutics
Renewi
Rente en valuta
Resilux
Retail Estates
RoodMicrotec
Roularta Media
Royal Bank Of Scotland
Royal Dutch Shell
RTL Group
RTL Group
S&P 500
Samas Groep
Sapec
SBM Offshore
Scandinavische (Noorse, Zweedse, Deense, Finse) aandelen
Schuitema
Seagull
Sequana Medical
Shurgard
Siemens Gamesa
Sif Holding
Signify
Simac
Sioen Industries
Sipef
Sligro Food Group
SMA Solar technology
Smartphoto Group
Smit Internationale
Snowworld
SNS Fundcoach Beleggingsfondsen Competitie
SNS Reaal
SNS Small & Midcap Competitie
Sofina
Softimat
Solocal Group
Solvac
Solvay
Sopheon
Spadel
Sparen voor later
Spectra7 Microsystems
Spotify
Spyker N.V.
Stellantis
Stellantis
Stern
Stork
Sucraf A en B
Sunrun
Super de Boer
SVK (Scheerders van Kerchove)
Syensqo
Systeem Trading
Taiwan Semiconductor Manufacturing Company (TSMC)
Technicolor
Tele Atlas
Telegraaf Media
Telenet Groep Holding
Tencent Holdings Ltd
Tesla Motors Inc.
Tessenderlo Group
Tetragon Financial Group
Teva Pharmaceutical Industries
Texaf
Theon International
TherapeuticsMD
Thunderbird Resorts
TIE
Tigenix
Tikkurila
TINC
TITAN CEMENT INTERNATIONAL
TKH Group
TMC
TNT Express
TomTom
Transocean
Trigano
Tubize
Turbo's
Twilio
UCB
Umicore
Unibail-Rodamco
Unifiedpost
Unilever
Unilever
uniQure
Unit 4 Agresso
Univar
Universal Music Group
USG People
Vallourec
Value8
Value8 Cum Pref
Van de Velde
Van Lanschot
Vastned
Vastned Retail Belgium
Vedior
VendexKBB
VEON
Vermogensbeheer
Versatel
VESTAS WIND SYSTEMS
VGP
Via Net.Works
Viohalco
Vivendi
Vivoryon Therapeutics
VNU
VolkerWessels
Volkswagen
Volta Finance
Vonovia
Vopak
Warehouses
Wave Life Sciences Ltd
Wavin
WDP
Wegener
Weibo Corp
Wereldhave
Wereldhave Belgium
Wessanen
What's Cooking
Wolters Kluwer
X-FAB
Xebec
Xeikon
Xior
Yatra Capital Limited
Zalando
Zenitel
Zénobe Gramme
Ziggo
Zilver - Silver World Spot (USD)
Indices
AEX
912,23
-0,42%
EUR/USD
1,0848
-0,11%
FTSE 100
8.254,18
-0,76%
Germany40^
18.672,00
-0,03%
Gold spot
2.357,79
-0,15%
NY-Nasdaq Composite
17.019,88
+0,59%
Stijgers
Dalers