Ontvang nu dagelijks onze kooptips!
word abonnee
sluiten ✕
Pensioenfondsen: Uw geld, ons een zorg . .
Volgen
XStarion schreef:
Reactie op bericht van HandeR
Het gaat in mijn verhaal niet om WAO uitkeringen en dergelijke. Mijn pensioenfonds bevat een eigen regeling in geval van arbeidsongeschiktheid.
XStarion
Dan moet het gaan om aanvullende regelingen. De basis-WAO-voorzieningen hebben, net zomin als de AOW, niks met pensioenfondsen te maken. Dat suggereerde je wel in je openingspost.
Hmm schreef:
...
Vroeger was een pensioen persoonsgebonden. Vaak werkte alleen de man waardoor de vrouw geen aanvullend pensioen kreeg als hij overleed.
Toen kwam er een belangrijke rechtszaak. Een vrouw claimde toch pensioen na het overlijden van haar man op grond van dat zij in gemeenschap van goederen met haar man was getrouwd. De rechtbank stelde haar in het gelijk zodat van af die uitspraak nabestaanden recht hebben op de helft van een pensioen.
Gelul. 'Vroeger' was het zo dat in ons ongeëmancipeerde landje een weduwe automatisch aanspraken had. Als je aan een rechtszaak wilt refereren, doe dan beter je huiswerk.
@ andre68: Je tamboereert steeds op die hoge kosten... Als het om particuliere woekerpolissen of lijfrentes gaat, kan ik het met je kritiek eens zijn. Ook als het gaat om te hoge salarissen van lieden in (semi-)publieke loondienst. Maar blijft er bij onze grote pensioenfondsen nu echt zoveel aan de strijkstok hangen? Graag enige nadere argumentatie.
Inmiddels heeft iedereen wel een/zijn mening hier over kunnen zeggen/schrijven. Feit is dat, in de jaren 80-90, miljarden hfl is kwijtgescholden door de pensioenfondsen aan de werkgevers. daarnaast is ook korting verleend op de bruto pensioenpremie! In de jaren 90 zijn de meeste, bijna alle, pensioenfondsen overgegaan van eindloonregeling naar middelloonregeling! Gezien het bovenstaande lijkt het mij duidelijk/vanzelfsprekend dat de werkgevers een extra bijdrage doneren aan de pensioenfondsen. Bovendien is het opvallend hoe rustig, dat in tegenstelling tot andere europeese landen, de werknemers zich gedragen.
XStarion schreef:
Reactie op bericht van Marique:
Misschien was mijn bericht te lang, maar ik vermeld toch echt naast het ouderdomspensioen ook het nabestaandenpensioen en het arbeidsongeschiktheidspensioen en welke aanslag die klaarblijkelijk op de betaalde premies doen.
XStarion
Ja maar, ik begrijp uit jouw bericht dat je de volle pensioenpremie hebt gebruikt als spaarinleg voor je fictief berekende ouderdomspensioen. Wil je een faire vergelijking maken dan moet je dus uitsluitend het premiedeel dat voor het ouderdomspensioen is bestemd gebruiken bij je berekening.
@HandeR Die 5-10% "kosten" ontrekking baseer ik op een gesprek dat ik met iemand onlangs heb gehad die zeer nauw betrokken is bij deze materie (in de advisering naar diverse pensioenfondsen). "Verjaardagspraat", maar neem van me aan dat het klopt. Ik vroeg hem letterlijk naar het de hoogte van de kostenontrekking aan de pensioenpremie vóór beleggen. 5-10% was het letterlijke antwoord. Deze persoon beaamde dat dit kosten-ontrekking verhaal een publiek geheim is. In feite gaf hij aan dat "we" het met zijn allen in de pensioen-sector heel normaal zijn gaan vinden dat dergelijk hoge kosten ten laste van de premie-betalers gemaakt worden. Dat daardoor op langere termijn niet voldoende kapitaal wordt opgebouwd beaamde hij. Dat dit soort zaken vooral naar boven komt zetten bij tegenvallende resultaten op de beleggingen beaamde hij ook. De "mannen aan de top" en hun dikbetaalde adviseurs weten het allemaal donders goed, maar schuiven het af op slechte beleggingsresultaten, vergrijzing, hogere levensverwachting e.d. (en dus niet direkt hen verwijtbaar). Ondertussen blijven zij gewoon lekker verdienen aan de vaste kosten ontrekkingen waarmee zij hun goed betaalde posities in stand houden. Het "premie-vee" moet er alvast maar aan gaan wennen dat ze later minder uitkering vangen. Daarvoor worden de in de media de "geesten rijp gemaakt". Niets, maar dan ook niets lees je over dit hoge kosten ontrekkingen verhaal. Die 5-10% kosten, het kan best zijn dat dit bij een groot pensioenfonds als ABP wat lager is. Er zal best wel sprake zijn van schaalvoordelen bij grotere fondsen. Het gaat mij niet om het precieze getal, het gaat me om het feit dat niemand hier iets over zegt. We weten inmiddels uit het verleden(woekerpolisaffaire) dat gebrek aan openheid over de kosten en het niet vermelden van de kosten niet veel goeds betekent............
andre68 schreef:
...
Die 5-10% kosten, het kan best zijn dat dit bij een groot pensioenfonds als ABP wat lager is. Er zal best wel sprake zijn van schaalvoordelen bij grotere fondsen. Het gaat mij niet om het precieze getal, het gaat me om het feit dat niemand hier iets over zegt.
We weten inmiddels uit het verleden(woekerpolisaffaire) dat gebrek aan openheid over de kosten en het niet vermelden van de kosten niet veel goeds betekent......
Ok, maar van belang is waar die kostenpercentages betrekking op hebben. Als het gaat om kosten van zeg 5% per betaalde premie, en verder niks, dan valt het nog mee. Ik bedoel, dan is je eindkapitaal (of je pensioenrecht) slechts 5% minder dan zonder 'kosten'. Dat valt dan mee... Veel verraderlijker zijn kosten over het opgebouwde kapitaal. Daar gaf tv-programma Radar schrikwekkende voorbeelden van. Al is dat maar 1% per jaar, dat hakt er veel steviger in. Zeker als het rendement op 'veilige' beleggingen als staatsobligaties nog maar 2 of 3% is.
HandeR schreef:
[quote=Hmm]
...
Vroeger was een pensioen persoonsgebonden. Vaak werkte alleen de man waardoor de vrouw geen aanvullend pensioen kreeg als hij overleed.
Toen kwam er een belangrijke rechtszaak. Een vrouw claimde toch pensioen na het overlijden van haar man op grond van dat zij in gemeenschap van goederen met haar man was getrouwd. De rechtbank stelde haar in het gelijk zodat van af die uitspraak nabestaanden recht hebben op de helft van een pensioen.
[/quote]
Gelul.
'Vroeger' was het zo dat in ons ongeëmancipeerde landje een weduwe automatisch aanspraken had. Als je aan een rechtszaak wilt refereren, doe dan beter je huiswerk.
Ik meen mij te herinneren dat dit vroeger zo was. Ook nu nog kon ik info vinden die in het verlengde ligt van die uitspraak toen. lees eens onderstaande, doorscrollen naar OVERLEVINGSPENSIOEN:www.prodemo.be/pensioen.htm Mogelijk dat de wetten al weer veranderd zijn. Ik zal trachtem om nog info te vinden over die regeling toen. Mijn moeder bv kreeg precies de helft van het BPF waar mijn overleden vader recht op had. Je noemde de weduwen en wezenwet. Ook daar meen ik mij een rechtzaak van vroeger te herinneren waarbij een man uit Groningen stelde dat hij als weduwnaar ook recht had op de regeling. Tot ontzetting van de overheid kreeg hij gelijk en werd de wet aangepast omdat men grote uitgaven aan weduwnaars vreesde.
206 11 september 2010 17:34 Reageer | Dit is Niet OK | Aanbevolen: 0 Niet te hopen dat de doomdenkers gelijk krijgen blijft er niet veel over van de pensioenen met plan van Donner. --------------------------------------------------- Donner wil pensioen mee laten bewegen met beurs 11 september 2010, 9:00 uur | FD.nl 10 Door: Cats, R.;Zevenbergen, B. Wat mankeert die Donner eigenlijk ! Pensioen is uitgesteld loon en daar wenst meneer mee te goochelen. Wees dan een vent en zeg dan ook dat de salarissen moeten meebewegen met de beurzen.
@ hmm: OK. Ik zal me verder in je link en andere relevante zaken of wetten verdiepen. Nu moet ik weg. Maar waardering voor het feit dat je mijn korte kreet 'gelul' met een inhoudelijke post beantwoordt.
rowald55 schreef:
...
Bovendien is het opvallend hoe rustig, dat in tegenstelling tot andere europeese landen, de werknemers zich gedragen.
Ja, dat is zo. Omdat ze hier meer verantwoordelijk zijn? Of omdat de mode anti-overheid of anti-collectief is? Een goede raad aan populistisch rechts: Lik niet te gauw "je vingers af". Het kan als een boomerang terug komen.
Hmm schreef:
[Je noemde de weduwen en wezenwet. Ook daar meen ik mij een rechtzaak van vroeger te herinneren waarbij een man uit Groningen stelde dat hij als weduwnaar ook recht had op de regeling. Tot ontzetting van de overheid kreeg hij gelijk en werd de wet aangepast omdat men grote uitgaven aan weduwnaars vreesde.
Voor 1989 had een man geen recht op een weduwen en wezenuitkering. Maar toen kwam die rechtszaak. De overheid heeft toen de wet uitgekleed. Alleen als je voor 1950 als weduwe/weduwnaar was geboren kon je er nog aanspraak op maken. Het is daarom een sterfhuisconstructie.home.tiscali.nl/knijpert/Stichting%20... Nu zal in de regel een nabestaande meestal als hij/zij geen eigen inkomen heeft, een beroep moeten doen op de bijstandwet. Een veel slechtere regeling. Ik kan me nog herinneren dat die rechtzaak de media haalde omdat die weduwnaar iets voor elkaar had gekregen wat niemand ooit had verwacht. Maar het gevolg was dat AWW voor vrouwen veelal wegvalt.
Hmm schreef:
Toen kwam er een belangrijke rechtszaak. Een vrouw claimde toch pensioen na het overlijden van haar man op grond van dat zij in gemeenschap van goederen met haar man was getrouwd. De rechtbank stelde haar in het gelijk zodat van af die uitspraak nabestaanden recht hebben op de helft van een pensioen.
Veel vrouwen kregen geen of maar een klein gedeelte van het pensioen wat in de regel door hun man was opgebouwd. De belangrijke rechtzaak was een doorn in het oog van pensioeninstellingen omdat ze ineens meer moesten betalen:www.volkskrant.nl/archief_gratis/arti... Ik wist mij niet precies de details na zo lange tijd te herinneren, maar de uitspraak had grote gevolgend en haalde ook weer de media. Dit had dus niets te maken met gelijke behandeling of met dicriminatie, maar was gebaseerd op het soort huwelijk, in gemeenschap van goederen getrouwd.
@HandeR Die 5-10% heeft betrekking op iedere ingelegde premie. Of er ook nog jaarlijks een X-% over het opgebouwde kapitaal als kosten wordt ingehouden ben ik niet te weten gekomen in het betreffende gesprek. Is inderdaad interessant om ook nog eens goed uit te zoeken. Van verzekeringmaatschappijen weet ik wel zeker dat ze een er een dergelijke constructie op na houden. Nationale Nederlanden, dochter van 's lands grootste woekeraar ING heeft onlangs laten weten (via een brief aan haar "klanten") dat zij voor haar pensioenverzekeringen de door "Het Verbond van Verzekeraars" geadviseerde (!!) kostennorm gaat hanteren. Deze norm luidt als volgt: *9.5% op IEDERE ingelegde premie. *1.5% JAARLIJKS op het totaal opgebouwde kapitaal. Omgerekend betekent dit een gegarandeerd negatief rendement van -2.6% per jaar. 2.6% rendement (eigenlijk iets meer zelfs) op de beleggingen móét gemaakt worden om de inleg in stand te houden. Over inflatie praten we dan nog niet eens. Met "veilige" staatsobligaties (2-3% rendement) draai je dan hooguit quite voor wat betreft je premie inleg. Echter, wat heb je eraan als die maandelijkse 400 Euro over 20-30 jaar nog steeds 400 Euro is? Die 9.5% en 1.5%, dat is echt puur woekeren (en dan met name die jaarlijkse 1.5%). Stel dat bij de pensioenfondsen die jaarlijkse 1.5% "slechts" 0.5-1% is. In combinatie met die "eenmalige hap" van 5-10% uit IEDERE nieuwe premie zijn dat nog steeds forse kostenontrekkingen wanneer je ze vergelijkt met de rendementen die gehaald worden op de beleggingen. Laat de pensioenfondsen zelf maar eens aangeven hoe de vork in de steel zit!
andre68 schreef:
Over inflatie praten we dan nog niet eens.
Dat klopt. Daarom hanteren de fondsen ook het mooie "nominale garantie". Maar nu de uitkeringen in harde euries (waarschijnlijk) omlaag gaan, schrikt opeens iedereen wakker.
Hier 1 herstelplan van 1 pensioenfonds : Hoofdpunten herstelplan: Zolang de dekkingsgraad lager is dan 105% worden de pensioenen niet verhoogd (indexering) Zolang de dekkingsgraad zich bevindt tussen 105% en 117% worden de pensioenen met de helft (50%) van de loonstijging in de sector verhoogd. Premie blijft gelijk Het beleggingsbeleid verandert niet De pensioenregeling verandert niet Goed plan, gaat helemaal goedkomen.
Reactie op bericht van Hmm: Volgens mij gaat het hier niet om het geval van overlijden van een deelnemer in een pensioenregeling maar om het geval van ontbinding van het huwelijk door echtscheiding. Eerst heeft de rechter hierover uitspraak gedaan en later is de verdeling van het pensioen ("verevening") bij wet geregeld. Een en ander heeft geen verhoging van de kosten van een pensioneregeling tot gevolg behalve dat de uitvoeringskosten wellicht wat zijn gestegen. XStarion
XStarion schreef:
Reactie op bericht van Hmm:
Volgens mij gaat het hier niet om het geval van overlijden van een deelnemer in een pensioenregeling maar om het geval van ontbinding van het huwelijk door echtscheiding.
Eerst heeft de rechter hierover uitspraak gedaan en later is de verdeling van het pensioen ("verevening") bij wet geregeld.
Een en ander heeft geen verhoging van de kosten van een pensioneregeling tot gevolg behalve dat de uitvoeringskosten wellicht wat zijn gestegen.
XStarion
Het ging om de situatie vroeger dat een partner thuis geen of nauwelijks aanspraak kon maken op een pensioen. Immers de aanvullende pensioenverzekering stond op naam. Een partner werd in dit contract niet benoemd omdat die geen premie betaalde. Dus zei de verzekering dat ze geen geld uitbetaalden aan anderen dan in de verzekering genoemd. Door de rechtszaak moesten de verzekeringen gaan uitkeren aan inmiddels gescheiden vrouwen en ook aan vrouwen wier man overleden was. Dat geld konden ze voordien houden. Ik neem aan dat er een tijd kwam dat toekomstig te ontvangen gelden uit pensioenen opgebouwd tijdens een huwelijk op basis van gemenschap in goederen, er toe leidde, dat meestal vrouwen, ook aanvullend pensioen kregen. Centraal in een huwelijk in gemeenschap van goederen zijn niet alleen de gelijke verdeling van roerende of onroerende goederen maar vooral van vermogen of te ontvangen vermogen of gelden. "Goederen" is wat misleidend. Een vrouw erft wanneer er geen testament volgens het nieuwe erfrecht is gemaakt, van haar man alle goederen, ook de te ontvangen. (als er geen kinderen zijn)
andre68 schreef:
5-10 % (afhankelijk van pensioenfonds) van de pensioenpremie wordt vóór beleggen ingehouden als "kosten". Om de dure jongens (bestuurders, commisarissen) salaris te betalen (2-3 ton per jaar, zelfs bij kleine fondsen al gauw een mannetje of 2-3), maar ook de (nog) duurdere externe jongens en meisjes in te huren die de -vaak financieel onkundige-pensioenbestuurders inhuren voor financieel/fiscaal advies (dure jongens/partners/specialisten van de grote accountancy-kantoren.
Nogmaals: 5-10% van IEDERE premie wordt niet belegd. IEDERE premie begint dus op -5-10% rendement. Ga maar eens rekenen bij 1-2-3-4-5 % rendement hoe lang het al niet duurt voor je weer op je oorspronkelijke inleg uitkomt.
't Is net hoe je rekent. Als je de kosten van pensioenfondsen afzet tegen de ingelegde premie, dan kom je inderdaad uit op percentages van 5-10% aan (eenmalige) kosten. Als je diezelfde kosten afzet tegen het belegd vermogen, zit je op 0,25 - 1% procent per jaar en dat is vergelijkbaar met een beleggingsfonds, terwijl een pensioenfonds heel wat meer kosten moet maken (denk bv aan de pensioenadministratie). Overigens worden alle kosten betaald uit het vermogen. Er vindt dus geen daadwerkelijke afslag plaats voordat premies belegd worden (lees: voordat pensioenaanspraken bijgeboekt worden).
XStarion schreef:
Reactie op bericht van FEGG:
Zelfs bij de huidige extreem lage rentestand levert een direct opvraagbare spaarrekening bij een grote Nederlandse bank 2,4% rente en een langlopend spaardeposito tot 3,75% rente.
[...]
Weinig toe te voegen aan de reactie van Marique. Je spaart niet alleen voor ouderdomspensioen, maar ook voor tal van andere uitkeringen (en premiedoorbetalingen bij bv zwangerschap of arbeidsongeschiktheid). Als je eenvoudigheidshalve de betaalde premie afzet tegenover één product, vind ik 2,95% geen slecht resultaat. Begrijp me niet verkeerd: een goed beleggingsresultaat is het ook niet, maar klagen over dit soort rendementen gaat mij wat ver.
Aantal posts per pagina:
20
50
100
Direct naar Forum
-- Selecteer een forum --
Koffiekamer
Belastingzaken
Beleggingsfondsen
Beursspel
BioPharma
Daytraders
Garantieproducten
Opties
Technische Analyse
Technische Analyse Software
Vastgoed
Warrants
10 van Tak
4Energy Invest
Aalberts
AB InBev
Abionyx Pharma
Ablynx
ABN AMRO
ABO-Group
Acacia Pharma
Accell Group
Accentis
Accsys Technologies
ACCSYS TECHNOLOGIES PLC
Ackermans & van Haaren
ADMA Biologics
Adomos
AdUX
Adyen
Aedifica
Aegon
AFC Ajax
Affimed NV
ageas
Agfa-Gevaert
Ahold
Air France - KLM
AIRBUS
Airspray
Akka Technologies
AkzoNobel
Alfen
Allfunds Group
Allfunds Group
Almunda Professionals (vh Novisource)
Alpha Pro Tech
Alphabet Inc.
Altice
Alumexx ((Voorheen Phelix (voorheen Inverko))
AM
Amarin Corporation
Amerikaanse aandelen
AMG
AMS
Amsterdam Commodities
AMT Holding
Anavex Life Sciences Corp
Antonov
Aperam
Apollo Alternative Assets
Apple
Arcadis
Arcelor Mittal
Archos
Arcona Property Fund
arGEN-X
Aroundtown SA
Arrowhead Research
Ascencio
ASIT biotech
ASMI
ASML
ASR Nederland
ATAI Life Sciences
Atenor Group
Athlon Group
Atrium European Real Estate
Auplata
Avantium
Axsome Therapeutics
Azelis Group
Azerion
B&S Group
Baan
Ballast Nedam
BALTA GROUP N.V.
BAM Groep
Banco de Sabadell
Banimmo A
Barco
Barrick Gold
BASF SE
Basic-Fit
Basilix
Batenburg Beheer
BE Semiconductor
Beaulieulaan
Befimmo
Bekaert
Belgische aandelen
Beluga
Beter Bed
Bever
Binck
Biocartis
Biophytis
Biosynex
Biotalys
Bitcoin en andere cryptocurrencies
bluebird bio
Blydenstijn-Willink
BMW
BNP Paribas S.A.
Boeing Company
Bols (Lucas Bols N.V.)
Bone Therapeutics
Borr Drilling
Boskalis
BP PLC
bpost
Brand Funding
Brederode
Brill
Bristol-Myers Squibb
Brunel
C/Tac
Campine
Canadese aandelen
Care Property Invest
Carmila
Carrefour
Cate, ten
CECONOMY
Celyad
CFD's
CFE
CGG
Chinese aandelen
Cibox Interactive
Citygroup
Claranova
CM.com
Co.Br.Ha.
Coca-Cola European Partners
Cofinimmo
Cognosec
Colruyt
Commerzbank
Compagnie des Alpes
Compagnie du Bois Sauvage
Connect Group
Continental AG
Corbion
Core Labs
Corporate Express
Corus
Crescent (voorheen Option)
Crown van Gelder
Crucell
CTP
Curetis
CV-meter
CVC Capital Partners
Cyber Security 1 AB
Cybergun
D'Ieteren
D.E Master Blenders 1753
Deceuninck
Delta Lloyd
DEME
Deutsche Cannabis
DEUTSCHE POST AG
Dexia
DGB Group
DIA
Diegem Kennedy
Distri-Land Certificate
DNC
Dockwise
DPA Flex Group
Draka Holding
DSC2
DSM
Duitse aandelen
Dutch Star Companies ONE
Duurzaam Beleggen
DVRG
Ease2pay
Ebusco
Eckert-Ziegler
Econocom Group
Econosto
Edelmetalen
Ekopak
Elastic N.V.
Elia
Endemol
Energie
Energiekontor
Engie
Envipco
Erasmus Beursspel
Eriks
Esperite (voorheen Cryo Save)
EUR/USD
Eurobio
Eurocastle
Eurocommercial Properties
Euronav
Euronext
Euronext
Euronext.liffe Optiecompetitie
Europcar Mobility Group
Europlasma
EVC
EVS Broadcast Equipment
Exact
Exmar
Exor
Facebook
Fagron
Fastned
Fingerprint Cards AB
First Solar Inc
FlatexDeGiro
Floridienne
Flow Traders
Fluxys Belgium D
FNG (voorheen DICO International)
Fondsmanager Gezocht
ForFarmers
Fountain
Frans Maas
Franse aandelen
FuelCell Energy
Fugro
Futures
FX, Forex, foreign exchange market, valutamarkt
Galapagos
Gamma
Gaussin
GBL
Gemalto
General Electric
Genfit
Genmab
GeoJunxion
Getronics
Gilead Sciences
Gimv
Global Graphics
Goud
GrandVision
Great Panther Mining
Greenyard
Grolsch
Grondstoffen
Grontmij
Guru
Hagemeyer
HAL
Hamon Groep
Hedge funds: Haaien of helden?
Heijmans
Heineken
Hello Fresh
HES Beheer
Hitt
Holland Colours
Homburg Invest
Home Invest Belgium
Hoop Effektenbank, v.d.
Hunter Douglas
Hydratec Industries (v/h Nyloplast)
HyGear (NPEX effectenbeurs)
HYLORIS
Hypotheken
IBA
ICT Automatisering
Iep Invest (voorheen Punch International)
Ierse aandelen
IEX Group
IEX.nl Sparen
IMCD
Immo Moury
Immobel
Imtech
ING Groep
Innoconcepts
InPost
Insmed Incorporated (INSM)
IntegraGen
Intel
Intertrust
Intervest Offices & Warehouses
Intrasense
InVivo Therapeutics Holdings Corp (NVIV)
Isotis
JDE PEET'S
Jensen-Group
Jetix Europe
Johnson & Johnson
Just Eat Takeaway
Kardan
Kas Bank
KBC Ancora
KBC Groep
Kendrion
Keyware Technologies
Kiadis Pharma
Kinepolis Group
KKO International
Klépierre
KPN
KPNQwest
KUKA AG
La Jolla Pharmaceutical
Lavide Holding (voorheen Qurius)
LBC
LBI International
Leasinvest
Logica
Lotus Bakeries
Macintosh Retail Group
Majorel
Marel
Mastrad
Materialise NV
McGregor
MDxHealth
Mediq
Melexis
Merus Labs International
Merus NV
Microsoft
Miko
Mithra Pharmaceuticals
Montea
Moolen, van der
Mopoli
Morefield Group
Mota-Engil Africa
MotorK
Moury Construct
MTY Holdings (voorheen Alanheri)
Nationale Bank van België
Nationale Nederlanden
NBZ
Nedap
Nedfield
Nedschroef
Nedsense Enterpr
Nel ASA
Neoen SA
Neopost
Neovacs
NEPI Rockcastle
Netflix
New Sources Energy
Neways Electronics
NewTree
NexTech AR Solutions
NIBC
Nieuwe Steen Investments
Nintendo
Nokia
Nokia Oyj
Nokia OYJ
Novacyt
NOVO-NORDISK AS
NPEX
NR21
Numico
Nutreco
Nvidia
NWE Nederlandse AM Hypotheek Bank
NX Filtration
NXP Semiconductors NV
Nyrstar
Nyxoah
Océ
OCI
Octoplus
Oil States International
Onconova Therapeutics
Ontex
Onward Medical
Onxeo SA
OpenTV
OpGen
Opinies - Tilburg Trading Club
Opportunty Investment Management
Orange Belgium
Oranjewoud
Ordina Beheer
Oud ForFarmers
Oxurion (vh ThromboGenics)
P&O Nedlloyd
PAVmed
Payton Planar Magnetics
Perpetuals, Steepeners
Pershing Square Holdings Ltd
Personalized Nursing Services
Pfizer
Pharco
Pharming
Pharnext
Philips
Picanol
Pieris Pharmaceuticals
Plug Power
Politiek
Porceleyne Fles
Portugese aandelen
PostNL
Priority Telecom
Prologis Euro Prop
ProQR Therapeutics
PROSIEBENSAT.1 MEDIA SE
Prosus
Proximus
Qrf
Qualcomm
Quest For Growth
Rabobank Certificaat
Randstad
Range Beleggen
Recticel
Reed Elsevier
Reesink
Refresco Gerber
Reibel
Relief therapeutics
Renewi
Rente en valuta
Resilux
Retail Estates
RoodMicrotec
Roularta Media
Royal Bank Of Scotland
Royal Dutch Shell
RTL Group
RTL Group
S&P 500
Samas Groep
Sapec
SBM Offshore
Scandinavische (Noorse, Zweedse, Deense, Finse) aandelen
Schuitema
Seagull
Sequana Medical
Shurgard
Siemens Gamesa
Sif Holding
Signify
Simac
Sioen Industries
Sipef
Sligro Food Group
SMA Solar technology
Smartphoto Group
Smit Internationale
Snowworld
SNS Fundcoach Beleggingsfondsen Competitie
SNS Reaal
SNS Small & Midcap Competitie
Sofina
Softimat
Solocal Group
Solvac
Solvay
Sopheon
Spadel
Sparen voor later
Spectra7 Microsystems
Spotify
Spyker N.V.
Stellantis
Stellantis
Stern
Stork
Sucraf A en B
Sunrun
Super de Boer
SVK (Scheerders van Kerchove)
Syensqo
Systeem Trading
Taiwan Semiconductor Manufacturing Company (TSMC)
Technicolor
Tele Atlas
Telegraaf Media
Telenet Groep Holding
Tencent Holdings Ltd
Tesla Motors Inc.
Tessenderlo Group
Tetragon Financial Group
Teva Pharmaceutical Industries
Texaf
Theon International
TherapeuticsMD
Thunderbird Resorts
TIE
Tigenix
Tikkurila
TINC
TITAN CEMENT INTERNATIONAL
TKH Group
TMC
TNT Express
TomTom
Transocean
Trigano
Tubize
Turbo's
Twilio
UCB
Umicore
Unibail-Rodamco
Unifiedpost
Unilever
Unilever
uniQure
Unit 4 Agresso
Univar
Universal Music Group
USG People
Vallourec
Value8
Value8 Cum Pref
Van de Velde
Van Lanschot
Vastned
Vastned Retail Belgium
Vedior
VendexKBB
VEON
Vermogensbeheer
Versatel
VESTAS WIND SYSTEMS
VGP
Via Net.Works
Viohalco
Vivendi
Vivoryon Therapeutics
VNU
VolkerWessels
Volkswagen
Volta Finance
Vonovia
Vopak
Warehouses
Wave Life Sciences Ltd
Wavin
WDP
Wegener
Weibo Corp
Wereldhave
Wereldhave Belgium
Wessanen
What's Cooking
Wolters Kluwer
X-FAB
Xebec
Xeikon
Xior
Yatra Capital Limited
Zalando
Zenitel
Zénobe Gramme
Ziggo
Zilver - Silver World Spot (USD)
Indices
AEX
909,41
-0,61%
EUR/USD
1,0845
-0,12%
FTSE 100
8.386,39
-0,45%
Germany40^
18.668,10
-0,54%
Gold spot
2.421,54
-0,19%
NY-Nasdaq Composite
16.794,87
+0,65%
Stijgers
Dalers