Van beleggers
voor beleggers
Uitgebreid zoeken

Beurscodes, betekenis en hulp bij zoeken

Europa

AEX
Euronext Amsterdam
BRU
Euronext Brussels
PSE
Euronext Paris
LIS
Euronext Lissabon
CHX
CBOE Europe, grote(re) EU aandelen
NAV
Investment Funds (NAV)

Noord-Amerika

NYS
New York Stock Exchange
OTC
CBOE BZX Exchange (US)
TSE
Toronto Stock Exchange

Kunt u een instrument niet vinden?

Zoek dan via de zogenaamde ISIN code. Elk instrument, aandeel etc. heeft een unieke code.

Kies vervolgens - wanneer er meerdere resultaten zijn - de notering op de beurs van uw keuze.

Waar vind ik die ISIN code?

Google de naam van het instrument, aandeel etc. met de toevoeging 'ISIN'.

Als zoeken op ISIN code geen resultaten oplevert hebben wij het instrument of aandeel niet in onze koersendatabase.

desktop iconMarkt Monitor
Home  /  Artikelen  /  De huizen-en hypotheekmarkt in 2012

Ontvang nu dagelijks onze kooptips!

word abonnee

De huizen-en hypotheekmarkt in 2012

Categorie: Overig, Column
Door
op
Views: 22.249

Meld u aan voor de dagelijkse Beursupdate

Dagelijks een update van het laatste beursnieuws en beleggingskansen in uw mailbox!

 

Auteur: Jos Koets

In 1994 werd Jos Koets meteen in het diepe gegooid bij een assurantiekantoor. In z’n eerste werkweek vond zijn baas het nodig met vakantie te gaan. Daarna heeft hij in de praktijk het assurantievak geleerd. Koets kocht het bedrijf van z’n werkgever. Nu is hij eigenaar van het eenmansbedrijf Assurantiekantoor Groenoord in ...

Meer over Jos Koets

Recente artikelen van Jos Koets

  1. 12 apr De gekte op de woningmarkt is terug 4
  2. 29 mrt Aflossingsvrije hypotheken op de helling 8
  3. 08 mrt Lager energielabel betekent lagere maximale hypotheek, maar er is een addertje 4

Reacties

114 Posts
Pagina: 1 2 3 4 5 6 »» | Laatste | Omlaag ↓
  1. [verwijderd] 16 december 2011 09:55
    Waarom is het beter dat Knot een tijdje niets zegt? Moet het "sprookje" nóg langer in stand gehouden worden? De huizenprijzen en hypotheekschulden in NL hebben nog een lange weg te gaan om tot normale niveaus terug te keren. Hoe sneller de pijn genomen wordt hoe beter lijkt me.
  2. orpie64 16 december 2011 10:10
    Beste Chiel,

    Lees het stukje van Jos nog een keer en roep dan. Het roepen van deze mensen die op een academisch niveau de materie bekijken is veel gevaarlijker op de korte termijn. Denk je nu echt dat het er veel beter uit gaat zien als er een hogere aflosverplichting komt. Hoger dan nu bedoel ik daarmee. Jos heeft mijnsinziens aangegeven dat de totale waarde van de woningen 1,5 keer de hypotheekschuld is. Natuurlijk zijn er excessen en die zullen ook opgelost moeten worden.

    Wat mij iriteert zijn de politici die niet terzakekundig zijn en maar lukraak roepen dat de renteaftrek beperkt moet worden. Op 1 januari 2031 zal een groot deel van de renteaftek zijn komen te vervallen. Dit omdat er sinds 1 januari 2001 de hypotheekrente nog maar 30 jaar fiscaal aftrekbaar is. Daar komt bij dat alle ouderen die een flinke overwaarde op hun woning hebben en een nieuwe goedkopere woning kopen een groot deel van hun aftrek kwijt raken. Hier hoor ik deze politici niet over, waarschijnlijk omdat ze het niet eens weten.

    Ik denk dat Jos het beeld voor 2012 redelijk duidelijk heeft neergezet en ik denk dat het in grote lijnen ook zo zal gaan. De hoogte van de rente blijft een moeilijke zaak om die te voorspellen. Maar dat er minder concurrentie op de markt is, komt de rente niet ten goede.

    De banken zullen ook steeds meer reserves aan moeten gaan houden en daarmee zal er ook minder geld ter beschikking komen voor het uitlenen van geld en dat werkt ook een hogere rente in de hand.

  7. Jos Koets 16 december 2011 10:28
    quote:

    chiel schreef op 16 december 2011 09:55:

    Waarom is het beter dat Knot een tijdje niets zegt? Moet het "sprookje" nóg langer in stand gehouden worden? De huizenprijzen en hypotheekschulden in NL hebben nog een lange weg te gaan om tot normale niveaus terug te keren. Hoe sneller de pijn genomen wordt hoe beter lijkt me.
    Het is altijd gemakkelijk praten voor heren zoals Knot. Deze hebben een leuk salaris van minimaal zes getallen. Zij moeten zich eens gaan verdiepen in de mens die een inkomen heeft van rond de 30.000 euro. Als je deze spreekt weet je voldoende.

    Gr. Jos
  8. geitenbreier 16 december 2011 10:34
    In principe zou het het beste zijn om de huizenprijzen een tijd lang licht te laten dalen (<2% per jaar) of stabiel te laten zijn. Op die manier komt niemand in grote problemen terwijl de inflatie langzaamaan de huizenprijzen relatief gezien naar een normaal niveau laat terugkeren. In de huidige markt hoef je niet aan de HRA te zitten om lichte daling of stabiele prijzen te bewerkstelligen. Even zo laten zou ik dus zeggen.
  11. Jos Koets 16 december 2011 10:40
    quote:

    chiel schreef op 16 december 2011 10:36:

    Jos, mensen met een inkomen van 30 mille komen niet eens in de buurt van een eigen huis. Duidelijker teken dat de prijzen veeeeeeel te hoog zijn is er niet.
    Prijzen zakken van zelf daar hebben we de hulp van de hoge heertjes niet voor nodig. Er is in 10 jaar al heel veel veranderd. Laat al deze veranderingen even zijn gang gaan.

    Gr. Jos
  12. [verwijderd] 16 december 2011 10:41
    Het argument van "meer onrust op de markt" is natuurlijk een non-argument, en is eigenlijk het enige argument dat ik de tegenstanders van beperking van de hypotheekaftrek nog hoor gebruiken. Een mager verweer lijkt me.
    De vergelijking 1100 miljard totale waarde koopwaarde zetten tegenover 646 miljard hypotheekschuld is natuurlijk onzin.
    Was het maar zo dat iedereen "maar" 60% hypotheekschuld had, maar zo is het natuurlijk niet. Het risico zit 'm uiteraard bij de tophypotheken en niet bij de mensen die nog maar een hypotheek van 20% hebben op hun huis.
  13. geitenbreier 16 december 2011 10:41
    quote:

    chiel schreef op 16 december 2011 10:36:

    Jos, mensen met een inkomen van 30 mille komen niet eens in de buurt van een eigen huis. Duidelijker teken dat de prijzen veeeeeeel te hoog zijn is er niet.
    Mensen zijn ook behoorlijk verwend, en sparen lijkt in hun woordenboek niet voor te komen. Ja met 30k kun je grofweg 135k hypotheek krijgen. Daar kun je in Groningen of Limburg nog best een eensgezinswoning voor kopen, maar in fatsoenlijke buurten in de randstad krijg je daar een studentenkamer voor. Echter als je nadat je afgestudeerd bent nog 2 jaar bij je ouders blijft wonen en 60% van je inkomen spaart dan kun je daarna wel iets fatsoenlijks kopen. Dat heb ik ook zo gedaan en werkt prima ookal is mijn inkomen niet precies 30k, maar je kunt ook 3 jaar sparen eventueel.
  14. [verwijderd] 16 december 2011 10:50
    quote:

    chiel schreef op 16 december 2011 10:38:

    @nee: tsjongejonge wat een niveau. Doet zeker pijn in de portemannaie?

    je roept continu zaken die met cijfers te weerleggen zijn. Ik heb een verschrikkelijke hekel aan mensen zoals jij die zaken roepen zonder ze te onderbouwen, gebaseerd op aannames.

    Met 30.000 kan je geenhypotheek krijgen?

    Ga dan zelf eens rekenen oen;
    www.nhg.nl/consument/ik-wil-een-wonin...

    Bij een toetsrente van 5% --> € 137.000
    Buiten eventuele startersregelingen om..

    De maandlast? 570 bruto pm, excl sparen orv

    Nogmaals, zoals met alles moet je uitgaang van de cijfers. Dom roepen op basis van aannames zonder onderbpouwing is funest in een discussie. Het komt ook vrij dom over. Sorry, maar types als jij bent kan je dat op maar 1 manier duidelijk maken.. op deze manier.
  15. Double Dutch 16 december 2011 10:54
    Wat mij irriteert is dat de huidige crisis helemaal niet is veroorzaakt door leningen aan particulieren ter financiering van woningen. De financiele ellende ontstond doordat banken dubieuze produkten kochten zoals bijvoorbeeld de ING op de Amerikaanse markt van mensen die ze nooit gezien hebben en met hypotheken op woningen die ze nooit hebben getaxeerd. Als u en ik een woningfinanciering willen worden en werden we driemaal doorgelicht en daar kopen ze voor miljarden op de blauwe ogen. Ook overheden geven met bakken meer uit dan ze binnenhalen. En die gaan ons nu de maat nemen!!! De paar verwaarloosbare gevallen in Nederland waarbij particulieren in de problemen komen voornamelijk voort uit de gevolgen van de crisis die buiten de schuld van de woningeigenaren is ontstaan. De DNB en de AFM hebben nooit de overheid of de ING de les gelezen op hun onverantwoorde gedrag, maar nu buitelen ze over elkaar met maatregelen die de binnenlandse markt frustreren. Ik vind dat het hypotheek beleid nu niet gewijzigd moet worden en moet aansluiten bij het beleid van voor 2008. Bestrijd de crisis daar waar het fout ging en overheid: Slank eens af.
  17. [verwijderd] 16 december 2011 11:00
    quote:

    chiel schreef op 16 december 2011 10:55:

    Continu? Voorbeelden? Hypotheek van 137,000 klinkt prima. Nu nog een huis voor die prijs. Ik verlaag me er niet toe jou oen of debiel te noemen overigens, de pijn zit kennelijk heel diep bij je.
    Mijn excuus voor mijn stekeligheden. Vwb het zoeken, ga je gang er is echt meer dan genoeg te koop in de prijsklasse. Van eengezinswoningen in groningen en friesland tot aan mooie luxe appartementen in Rotterdam;
    www.funda.nl/koop/uitgebreid-zoeken/
  19. Ivanrybkin 16 december 2011 11:03
    "De totale waarde van de koopwoningen is rond de 1100 miljard. De totale inschrijving van de hypotheekschuld bedraagt 646 miljard. U mag zelf uw conclusie trekken over deze cijfers. "

    Deze cijfers zeggen niet zoveel. de verdeling over de generaties is immers niet bekend? Het probleem zit bij de kopers jonger dan 40.

    Als er een risico bestaat op 30 % huizendaling, dan is het verstandig om zeer conservatief te financieren.

    Nu zal er een behoorlijke groep kopers ontstaan die pas weer kan verhuizen als de waardedaling van de woning plus de kosten koper bij elkaar zijn gespaard. en dan moet er in de tussentijd niets misgaan met baan of huwelijk.
  20. forum rang 5 theo1 16 december 2011 11:04
    quote:

    chiel schreef op 16 december 2011 09:55:

    Waarom is het beter dat Knot een tijdje niets zegt? Moet het "sprookje" nóg langer in stand gehouden worden? De huizenprijzen en hypotheekschulden in NL hebben nog een lange weg te gaan om tot normale niveaus terug te keren. Hoe sneller de pijn genomen wordt hoe beter lijkt me.
    Het helpt niet als er allemaal pipo's van alles gaan lopen roepen vanaf de zijlijn. Ooit speelde het Nederlands elftal een WK, al die tijd waren diverse ex-spelers (de meest prominente begint met een C en eindigt met ruijff) in hun columns in kranten aan het schrijven wat de bondscoach had moeten doen. Het voorspelbare resultaat was een totaal fiasco. Op die manier valt er gewoon niet te werken. Als Knot kritiek heeft, prima, maar houd dat binnenskamers.

    Waar Knot ook geen rekening mee houdt is dat er heel veel mensen hun hypotheek alleen kunnen opbrengen omdat ze iedere maand voorlopige teruggave krijgen gestort. Als dat in gevaar komt, komen die mensen direct in betalingsproblemen. Dan kun je vanaf de zijlijn nog steeds lekker makkelijk roepen "eigen schuld dikke bult en had je maar niet zo stom moeten zijn" maar het land lijkt me niet echt gebaat bij een golf van persoonlijke faillissementen en executieverkopen. Dan kun je weer banken gaan redden en zo. Het lijkt me veel beter om zoals Jos aangeeft, de bestaande maatregelen even te laten uitwerken. De beperking van de aftrek tot 30 jaar is nog geen 30 jaar oud, het eerste effect daarvan moet dus nog zichtbaar worden. En houdt Knot wel rekening met de depots die zijn opgebouwd in (bank)spaarhypotheken? Dat vraag ik me ten zeerste af.
114 Posts
Pagina: 1 2 3 4 5 6 »» | Laatste |Omhoog ↑

Meedoen aan de discussie?

Word nu gratis lid of log in met je emailadres en wachtwoord.

Onderwerpen:

Laatste beursnieuws

  1. 18 apr PPG ziet winst stijgen maar verkoop dalen
  2. 18 apr Beursupdate: AEX op Wall Street
  3. 18 apr Wall Street verdeeld gesloten
  4. 18 apr Netflix overtreft de verwachtingen
  5. 18 apr Olieprijzen stabiliseren na de terugval van woensdag
  6. 18 apr Wall Street kan opnieuw de openingswinsten niet vasthouden
  7. 18 apr Europese beurzen hoger gesloten
  8. 18 apr L'Oréal groeit verder
  9. 18 apr Slotcall: Gelukkig bestaat de AEX uit meer dan chippers
  10. 18 apr Chippers opnieuw onderuit in vlakke AEX

IEX Premium: Meest gelezen

  1. Premium

    Analyse en Advies 11 apr

    Is Just Eat Takeaway ondergewaardeerd?
  2. Premium

    Vooruitblik 14 apr

    Vooruitblik: aftrap cijferseizoen, einde bankenfeestje en CVC naar het Damrak
  3. Premium

    Analyse en Advies 16 apr

    Ingaan of niet op het bod op de Rabobank Certificaten?
  4. Premium

    Analyse en Advies 12 apr

    Vooruitblik eerstekwartaalcijfers ASML
  5. Premium

    Interview 08 apr

    Energie-expert Jilles van den Beukel: "Je moet niet raar opkijken als Shell wordt overgenomen"

Lees verder op het IEX netwerk Let op: Artikelen linken naar andere sites

Gesponsorde links