Ontvang nu dagelijks onze kooptips!
word abonnee
sluiten ✕
Terug naar discussie overzicht
Nyrstar 2019: is de bodem van de ZINKput in zicht..??
Volgen
Our strategy Nyrstar's management has a strategy aimed at positioning the business for a sustainable future as a leading metals processing business. Through its deep market insight and unique processing capabilities, Nyrstar aims to generate superior returns by extracting the maximum value inherent in the mineral resources and by-products it processes. Accordingly, Nyrstar has developed a coordinated approach to redeveloping and operating its asset portfolio to optimize the concentrate feed into its smelters, maximize minor and precious metal extraction, and enhance the margins of its end-product mix. To realize its strategy, management has determined the following strategic priorities: Maintain Nyrstar’s strong safety performance by improving visible safety leadership Optimise the zinc smelters to deliver their full potential, underpinned by operational stability Optimise the North American zinc mines to deliver their full potential Ramp up the Port Pirie Redevelopment to deliver the guided earnings uplift Maintain a strong balance sheet with an appropriate maturity and liquidity profilewww.nyrstar.com/en/about-us/strategy
Zinc A global leader in zinc: Nyrstar is one of the world's largest zinc smelting companies based on production volumes. Nyrstar produces zinc in concentrate from its mining operations and a variety of refined market zinc products including special high grade zinc (SHG), zinc galvanising alloys, and zinc die-casting alloys as an outcome of its zinc smelting process. Zinc has diverse applications and uses, from construction and infrastructure, to transport, industrial machinery, communications, electronics and consumer products. This makes it an essential and highly sought-after resource. Zinc consumption by first use in 2010 We convert the raw material into zinc metal for use in numerous different end use applications. Zinc provides excellent corrosion resistance to iron and steel. It is also a relatively hard metal with a low melting point, making it suitable for die casting, but still soft enough to be formed, rolled, or extruded. You’ll find zinc in everything from construction and infrastructure to transport and industrial machinery, from communications to electronics, and from consumer products to human health. -------------------------------------------------------------------- Lead Nyrstar produces lead in concentrate and refined market lead 99.9%. Over half the lead we produce comes from secondary or other sources of scrap lead, including some from our own zinc plants. Lead is found in ore bodies in association with other metals, mainly zinc, silver and copper. Lead’s primary usage is for the production of batteries. In fact over 80 % of world production goes into the lead-acid battery, which still plays an important part in the starter mechanism for automobiles. The remaining 20 % goes towards such end-uses as underwater cable sheathing, glassware, solder and roof sheeting.
Goede morgen lotgenoten. Vorig jaar liet Nyrstar ons enigszins in de steek en op de laatste dagen van het jaar was het ons goed gezind en gaf het weer hoop. Mijn wens voor het nieuwe jaar is dat het de opmars voortzet en niemand van ons teleurgesteld wordt. Happy New Yaer 2019 in geluk en gezondheid. Ferry,
In 2018 met voorsprong de grootste daler van België (én Nederland) met -91,45%, de half-Franse warrants KKO (-99,44%) niet meegerekend.xynixme.tripod.com/holage.html
Als ze het redden dan zal het iets van lange duur zijn Voor ik hier een eurocent zal aan verdienen
Zinc concs 'bloodbath' sees TCs reach new highs, lead terms dive The treatment charges (TCs) paid for zinc concentrates continued to climb in December, while the market closed out a highly volatile 2018 at multi-year highs. Fastmarkets assessed the spot TCs for zinc concentrates at $210-230 per tonne basis cif China on December 28, the highest recorded since pricing began in December 2014. Zinc TCs have skyrocketed from decade lows in April after smelters in China restricted capacity utilization and several major new mines began to increase production. Market sellers expect regular smelter demand to return after the Lunar New Year festival in February, but until then tonnages are being bid well into the $200s, with traders and miners struggling to find smelters willing to take on additional material. “It’s been a bloodbath year,” one mining executive told Fastmarkets. Chinese refined zinc production is down by 3.7% in the year to date, according to November data released by the country’s National Bureau of Statistics. Yet global zinc mine production will grow by 2% to 13.03 million tonnes this year and should rise a further 6.4% to 13.87 million tonnes.
Goede morgen lotgenoten. Vandaag gaan we door het dak mits de bodem waar we op ons op afzetten stevig genoeg is. :-)) Een fijne dag allen.
Nyrstar announces signing of USD650 million committed trade finance framework agreement Released: 06 December 2018 Regulated Information - Inside Information 6 December 2018 at 07:00 CET On 21 November 2018, Nyrstar NV ("Nyrstar" or the "Company", together with its subsidiaries, the "Group") announced that it had signed a binding term sheet with Trafigura Pte Ltd ("Trafigura") under which Trafigura would extend USD650 million of committed liquidity in favour of Nyrstar Sales & Marketing AG ("NSM"). Nyrstar is pleased to announce that this has been documented into a New USD650 million Trade Finance Framework Agreement (the "New USD650m Agreement") which has now been signed. The USD220 million interim prepayment agreement equally announced on 21 November 2018 will now be replaced and refinanced by the New USD650m Agreement. The New USD650m Agreement comprises a USD450 million committed revolving prepayment facility (L+5% p.a.) and revolving open account and revolving letter of credit guarantee facilities totalling USD200 million. The agreement matures on 30 June 2020. The New USD650m Agreement will benefit from a comprehensive guarantee and security package comprising financial guarantees from 12 Group companies that are (together with NSM) currently the guarantors/issuers under the Group's bonds pledges over shares of certain subsidiaries; and pledges over some assets as published on 21 November 2018. It contains customary financial covenants, events of default and other undertakings. The New USD650m Agreement incorporates a right to participate for up to 50% of any future financing or recapitalisation arrangements entered into by the Group, for a period of two years after the date when the new facility becomes effective. NSM's existing USD250 million working capital facility agreement with Trafigura, which was originally entered into in May 2016 as amended from time to time, will be cancelled and replaced by the New USD650m Agreement. The New USD650m Agreement significantly strengthens the Group's liquidity position following certain working capital outflows experienced in the period. Nyrstar, together with its advisers, will now continue to focus on the previously announced and ongoing capital structure review.
Wisselingen in top noodlijdend Nyrstar Gepubliceerd op 18 jan 2019 om 20:49 | Views: 1.396 Nyrstar 18 jan 0,69 +0,00 (+0,29%) BRUSSEL (AFN) - De noodlijdende Belgische zinkproducent Nyrstar verandert het topmanagement. Het bedrijf heeft Martyn Konig benoemd tot uitvoerend voorzitter, terwijl Roman Matej de functie van financieel directeur op zich neemt. Nyrstar gaat gebukt onder een zware schuldenlast. In november moest grootaandeelhouder Trafigura de zinkverwerker nog te hulp schieten met een grote lening. Konig was eerder gewoon voorzitter, maar krijgt nu uitvoerende taken. Daardoor zou topman Hildar Rode zich beter kunnen focussen op het dagelijkse runnen van de onderneming, zonder afgeleid te worden van de schuldonderhandelingen. Matej, die al acht jaar bij het bedrijf werkt, neemt nu de financiële functie over van Michel Abaza, die met onmiddellijke ingang is opgestapt. Abaza was nog maar een halfjaar aan het werk bij Nyrstar.
DeZwarteRidder schreef op 19 januari 2019 11:10 :
Wisselingen in top noodlijdend Nyrstar
Gepubliceerd op 18 jan 2019 om 20:49 | Views: 1.396
Nyrstar 18 jan
0,69 +0,00 (+0,29%)
BRUSSEL (AFN) - De noodlijdende Belgische zinkproducent Nyrstar verandert het topmanagement. Het bedrijf heeft Martyn Konig benoemd tot uitvoerend voorzitter, terwijl Roman Matej de functie van financieel directeur op zich neemt.
Nyrstar gaat gebukt onder een zware schuldenlast. In november moest grootaandeelhouder Trafigura de zinkverwerker nog te hulp schieten met een grote lening. Konig was eerder gewoon voorzitter, maar krijgt nu uitvoerende taken. Daardoor zou topman Hildar Rode zich beter kunnen focussen op het dagelijkse runnen van de onderneming, zonder afgeleid te worden van de schuldonderhandelingen.
Matej, die al acht jaar bij het bedrijf werkt, neemt nu de financiële functie over van Michel Abaza, die met onmiddellijke ingang is opgestapt. Abaza was nog maar een halfjaar aan het werk bij Nyrstar.
Wat een puinhoop, zouden ze niet beter direct de handdoek in de ring werpen...?
De obligatiehouders kunnen alleen gedwongen worden om ze om te wisselen in aandelen, als de overgrote meerderheid daar voor stemt of als er een soort faillissement plaats vindt. Het betekent hoe dan ook dat de aandeelhouders hun geld kwijt raken.
Winstalarm bij Nyrstar 01 februari 2019 23:16 Nyrstar dook in het vierde kwartaal in het rood, de hele tweede jaarhelft was operationeel nauwelijks break-even. Volledige jaarcijfers stelt de zinkspecialist uit tot eind april, de absolute deadline. De mededeling van Nyrstar betekent een dot van een winstwaarschuwing. Eind september had Nyrstar bij eerdere - even plotse - waarschuwing gemeld dat de tweede jaarhelft 'substantieel' minder zou zijn dan de eerste. Toen draaide de zinkgroep 120 miljoen euro brutobedrijfswinst (ebitda). Nu wordt duidelijk dat 'substantieel minder' mogelijks zelfs betekent dat ebitda onder nul lag in het tweede halfjaar, want voor heel het jaar zal de teller op 110 à 130 miljoen ebitda uitkomen. Het vierde kwartaal was alleszins verlieslatend aangezien de teller na negen maanden op 134 miljoen euro stond. De 110 à 130 miljoen brutobedrijfswinst betekent ook zo goed als zeker dat Nyrstar na afschrijvingen en forse rentelasten zo goed als zeker over heel 2018 netto in het rood zal duiken, voor de zesde keer in zeven boekjaren. In het persbericht verwijst Nyrstar naar een daling van de grondstofprijzen, de impact van historisch lage zinkverwerkingslonen en hogere energieprijzen in Europa. Die negatieve factoren werden al duidelijk in het derde kwartaal werden en hebben zich in de laatste maanden verder gezet. Port Pirie Daar kwam nog bovenop dat de site in het Australische Port Pirie in december getroffen werd door onderbrekingen voor onderhoud. Opmerkelijk is nog dat de productie in zijn Canadese zinkmijn in Myra Falls noodgedwongen werd stopgezet. De mijn was pas in september heropgestart, maar 'tegen het einde van het vierde kwartaal' werden 'tekortkomingen' geïdentificeerd. Het management verwacht dat de situatie in Myra Falls tegen maart of april opnieuw genormaliseerd zal zijn. Of dat ook het geval zal zijn met de financiële situatie van Nyrstar - dat momenteel veel weg heeft van een zinkend schip - is nog totaal onduidelijk. 'We zetten het grondig nazicht van de balansstructuur voort. Als deel van het nazicht heeft Nyrstar een nieuw vijfjarenplan opgesteld dat als basis dient voor de onderhandelingen met alle financiële stakeholders', klinkt het. 'We hebben de voorbije week constructieve discussies gevoerd en zullen bijkomende aankondigingen doen naarmate deze vorderen.' Schulden Nyrstar torst momenteel een gigantische schuldenberg met zich, een schuldenberg die hoog boven de minieme cashflow torent. Het tot centjesaandeel gereduceerde bedrijf is op de beurs de speelbal van shorters geworden. De enige manier om Nyrstar nog te redden, en rendabele activa zoals de smelter in Balen van de molensteen boven hen te verlossen, lijkt een schuldherschikking waarbij schulden worden omgezet in aandelen en de bestaande aandeelhouders quasi alles verliezen. Nyrstar maakt van de gelegenheid gebruik om de prognoses voor Port Pirtie bij te sturen. In 2019 zullen de zinksmelter in Hobart en de multimetalenfabriek in Port Pirie samen 95 miljoen euro ebitda draaien. in 2020 zal dat 125 miljoen euro zijn. Dat is in beide gevallen 5 miljoen euro minder dan de eerder opgegeven doelstelling. Het bedrijf stelt de publicatie van de definitieve jaarresultaten uit van midden februari tot eind april. Dat is ook de uiterste deadline waarop Belgische genoteerde bedrijven hun jaarverslag moeten klaar hebben.
Dat wordt weer een groot 'feest' a.s. maandag......
Nyrstar stelt prognoses bij na slecht vierde kwartaal 02 februari 201900:00 Nyrstar verwacht over 2018 een onderliggende brutobedrijfswinst van 110 à 130 miljoen euro. De zinkverwerker boekte tijdens de eerste negen maanden van vorig jaar 134 miljoen euro onderliggende brutobedrijfswinst. Dat betekent dat het bedrijf een zwaar verlieslatend laatste kwartaal achter de rug heeft. Nyrstar verwijst naar de daling van de grondstofprijzen, de impact van de historisch lage zinkverwerkingslonen en de hogere energieprijzen in Europa. Die negatieve factoren werden al duidelijk in het derde kwartaal. Daar kwam nog bovenop dat de site in het Australische Port Pirie in december getroffen werd door onderbrekingen voor onderhoud. Opmerkelijk is nog dat de productie in zijn Canadese zinkmijn in Myra Falls noodgedwongen werd stopgezet. De mijn was pas in september heropgestart, maar 'tegen het einde van het vierde kwartaal' werden 'tekortkomingen' geïdentificeerd. Het management verwacht dat de situatie tegen maart of april genormaliseerd zal zijn. Het bedrijf stelt de publicatie van de definitieve jaarresultaten uit tot eind april.
Als de schulden omgewisseld gaan worden in aandelen kunnen we een koers van 5 cent of minder verwachten.
trafigura heeft nu het heft in handen, aldus De Tijd ABN Amro stelt een aandeel gelijk aan 1 ct pfff succes
De onmogelijke wiskunde van Nyrstar 03 februari 2019www.tijd.be/ondernemen/grondstoffen/
Aantal posts per pagina:
20
50
100
Direct naar Forum
-- Selecteer een forum --
Koffiekamer
Belastingzaken
Beleggingsfondsen
Beursspel
BioPharma
Daytraders
Garantieproducten
Opties
Technische Analyse
Technische Analyse Software
Vastgoed
Warrants
10 van Tak
4Energy Invest
Aalberts
AB InBev
Abionyx Pharma
Ablynx
ABN AMRO
ABO-Group
Acacia Pharma
Accell Group
Accentis
Accsys Technologies
ACCSYS TECHNOLOGIES PLC
Ackermans & van Haaren
ADMA Biologics
Adomos
AdUX
Adyen
Aedifica
Aegon
AFC Ajax
Affimed NV
ageas
Agfa-Gevaert
Ahold
Air France - KLM
AIRBUS
Airspray
Akka Technologies
AkzoNobel
Alfen
Allfunds Group
Allfunds Group
Almunda Professionals (vh Novisource)
Alpha Pro Tech
Alphabet Inc.
Altice
Alumexx ((Voorheen Phelix (voorheen Inverko))
AM
Amarin Corporation
Amerikaanse aandelen
AMG
AMS
Amsterdam Commodities
AMT Holding
Anavex Life Sciences Corp
Antonov
Aperam
Apollo Alternative Assets
Apple
Arcadis
Arcelor Mittal
Archos
Arcona Property Fund
arGEN-X
Aroundtown SA
Arrowhead Research
Ascencio
ASIT biotech
ASMI
ASML
ASR Nederland
ATAI Life Sciences
Atenor Group
Athlon Group
Atrium European Real Estate
Auplata
Avantium
Axsome Therapeutics
Azelis Group
Azerion
B&S Group
Baan
Ballast Nedam
BALTA GROUP N.V.
BAM Groep
Banco de Sabadell
Banimmo A
Barco
Barrick Gold
BASF SE
Basic-Fit
Basilix
Batenburg Beheer
BE Semiconductor
Beaulieulaan
Befimmo
Bekaert
Belgische aandelen
Beluga
Beter Bed
Bever
Binck
Biocartis
Biophytis
Biosynex
Biotalys
Bitcoin en andere cryptocurrencies
bluebird bio
Blydenstijn-Willink
BMW
BNP Paribas S.A.
Boeing Company
Bols (Lucas Bols N.V.)
Bone Therapeutics
Borr Drilling
Boskalis
BP PLC
bpost
Brand Funding
Brederode
Brill
Bristol-Myers Squibb
Brunel
C/Tac
Campine
Canadese aandelen
Care Property Invest
Carmila
Carrefour
Cate, ten
CECONOMY
Celyad
CFD's
CFE
CGG
Chinese aandelen
Cibox Interactive
Citygroup
Claranova
CM.com
Co.Br.Ha.
Coca-Cola European Partners
Cofinimmo
Cognosec
Colruyt
Commerzbank
Compagnie des Alpes
Compagnie du Bois Sauvage
Connect Group
Continental AG
Corbion
Core Labs
Corporate Express
Corus
Crescent (voorheen Option)
Crown van Gelder
Crucell
CTP
Curetis
CV-meter
CVC Capital Partners
Cyber Security 1 AB
Cybergun
D'Ieteren
D.E Master Blenders 1753
Deceuninck
Delta Lloyd
DEME
Deutsche Cannabis
DEUTSCHE POST AG
Dexia
DGB Group
DIA
Diegem Kennedy
Distri-Land Certificate
DNC
Dockwise
DPA Flex Group
Draka Holding
DSC2
DSM
Duitse aandelen
Dutch Star Companies ONE
Duurzaam Beleggen
DVRG
Ease2pay
Ebusco
Eckert-Ziegler
Econocom Group
Econosto
Edelmetalen
Ekopak
Elastic N.V.
Elia
Endemol
Energie
Energiekontor
Engie
Envipco
Erasmus Beursspel
Eriks
Esperite (voorheen Cryo Save)
EUR/USD
Eurobio
Eurocastle
Eurocommercial Properties
Euronav
Euronext
Euronext
Euronext.liffe Optiecompetitie
Europcar Mobility Group
Europlasma
EVC
EVS Broadcast Equipment
Exact
Exmar
Exor
Facebook
Fagron
Fastned
Fingerprint Cards AB
First Solar Inc
FlatexDeGiro
Floridienne
Flow Traders
Fluxys Belgium D
FNG (voorheen DICO International)
Fondsmanager Gezocht
ForFarmers
Fountain
Frans Maas
Franse aandelen
FuelCell Energy
Fugro
Futures
FX, Forex, foreign exchange market, valutamarkt
Galapagos
Gamma
Gaussin
GBL
Gemalto
General Electric
Genfit
Genmab
GeoJunxion
Getronics
Gilead Sciences
Gimv
Global Graphics
Goud
GrandVision
Great Panther Mining
Greenyard
Grolsch
Grondstoffen
Grontmij
Guru
Hagemeyer
HAL
Hamon Groep
Hedge funds: Haaien of helden?
Heijmans
Heineken
Hello Fresh
HES Beheer
Hitt
Holland Colours
Homburg Invest
Home Invest Belgium
Hoop Effektenbank, v.d.
Hunter Douglas
Hydratec Industries (v/h Nyloplast)
HyGear (NPEX effectenbeurs)
HYLORIS
Hypotheken
IBA
ICT Automatisering
Iep Invest (voorheen Punch International)
Ierse aandelen
IEX Group
IEX.nl Sparen
IMCD
Immo Moury
Immobel
Imtech
ING Groep
Innoconcepts
InPost
Insmed Incorporated (INSM)
IntegraGen
Intel
Intertrust
Intervest Offices & Warehouses
Intrasense
InVivo Therapeutics Holdings Corp (NVIV)
Isotis
JDE PEET'S
Jensen-Group
Jetix Europe
Johnson & Johnson
Just Eat Takeaway
Kardan
Kas Bank
KBC Ancora
KBC Groep
Kendrion
Keyware Technologies
Kiadis Pharma
Kinepolis Group
KKO International
Klépierre
KPN
KPNQwest
KUKA AG
La Jolla Pharmaceutical
Lavide Holding (voorheen Qurius)
LBC
LBI International
Leasinvest
Logica
Lotus Bakeries
Macintosh Retail Group
Majorel
Marel
Mastrad
Materialise NV
McGregor
MDxHealth
Mediq
Melexis
Merus Labs International
Merus NV
Microsoft
Miko
Mithra Pharmaceuticals
Montea
Moolen, van der
Mopoli
Morefield Group
Mota-Engil Africa
MotorK
Moury Construct
MTY Holdings (voorheen Alanheri)
Nationale Bank van België
Nationale Nederlanden
NBZ
Nedap
Nedfield
Nedschroef
Nedsense Enterpr
Nel ASA
Neoen SA
Neopost
Neovacs
NEPI Rockcastle
Netflix
New Sources Energy
Neways Electronics
NewTree
NexTech AR Solutions
Nextensa
NIBC
Nieuwe Steen Investments
Nintendo
Nokia
Nokia Oyj
Nokia OYJ
Novacyt
NOVO-NORDISK AS
NPEX
NR21
Numico
Nutreco
Nvidia
NWE Nederlandse AM Hypotheek Bank
NX Filtration
NXP Semiconductors NV
Nyrstar
Nyxoah
Océ
OCI
Octoplus
Oil States International
Onconova Therapeutics
Ontex
Onward Medical
Onxeo SA
OpenTV
OpGen
Opinies - Tilburg Trading Club
Opportunty Investment Management
Orange Belgium
Oranjewoud
Ordina Beheer
Oud ForFarmers
Oxurion (vh ThromboGenics)
P&O Nedlloyd
PAVmed
Payton Planar Magnetics
Perpetuals, Steepeners
Pershing Square Holdings Ltd
Personalized Nursing Services
Pfizer
Pharco
Pharming
Pharnext
Philips
Picanol
Pieris Pharmaceuticals
Plug Power
Politiek
Porceleyne Fles
Portugese aandelen
PostNL
Priority Telecom
Prologis Euro Prop
ProQR Therapeutics
PROSIEBENSAT.1 MEDIA SE
Prosus
Proximus
Qrf
Qualcomm
Quest For Growth
Rabobank Certificaat
Randstad
Range Beleggen
Recticel
Reed Elsevier
Reesink
Refresco Gerber
Reibel
Relief therapeutics
Renewi
Rente en valuta
Resilux
Retail Estates
RoodMicrotec
Roularta Media
Royal Bank Of Scotland
Royal Dutch Shell
RTL Group
RTL Group
S&P 500
Samas Groep
Sapec
SBM Offshore
Scandinavische (Noorse, Zweedse, Deense, Finse) aandelen
Schuitema
Seagull
Sequana Medical
Shurgard
Siemens Gamesa
Sif Holding
Signify
Simac
Sioen Industries
Sipef
Sligro Food Group
SMA Solar technology
Smartphoto Group
Smit Internationale
Snowworld
SNS Fundcoach Beleggingsfondsen Competitie
SNS Reaal
SNS Small & Midcap Competitie
Sofina
Softimat
Solocal Group
Solvac
Solvay
Sopheon
Spadel
Sparen voor later
Spectra7 Microsystems
Spotify
Spyker N.V.
Stellantis
Stellantis
Stern
Stork
Sucraf A en B
Sunrun
Super de Boer
SVK (Scheerders van Kerchove)
Syensqo
Systeem Trading
Taiwan Semiconductor Manufacturing Company (TSMC)
Technicolor
Tele Atlas
Telegraaf Media
Telenet Groep Holding
Tencent Holdings Ltd
Tesla Motors Inc.
Tessenderlo Group
Tetragon Financial Group
Teva Pharmaceutical Industries
Texaf
Theon International
TherapeuticsMD
Thunderbird Resorts
TIE
Tigenix
Tikkurila
TINC
TITAN CEMENT INTERNATIONAL
TKH Group
TMC
TNT Express
TomTom
Transocean
Trigano
Tubize
Turbo's
Twilio
UCB
Umicore
Unibail-Rodamco
Unifiedpost
Unilever
Unilever
uniQure
Unit 4 Agresso
Univar
Universal Music Group
USG People
Vallourec
Value8
Value8 Cum Pref
Van de Velde
Van Lanschot
Vastned
Vastned Retail Belgium
Vedior
VendexKBB
VEON
Vermogensbeheer
Versatel
VESTAS WIND SYSTEMS
VGP
Via Net.Works
Viohalco
Vivendi
Vivoryon Therapeutics
VNU
VolkerWessels
Volkswagen
Volta Finance
Vonovia
Vopak
Warehouses
Wave Life Sciences Ltd
Wavin
WDP
Wegener
Weibo Corp
Wereldhave
Wereldhave Belgium
Wessanen
What's Cooking
Wolters Kluwer
X-FAB
Xebec
Xeikon
Xior
Yatra Capital Limited
Zalando
Zenitel
Zénobe Gramme
Ziggo
Zilver - Silver World Spot (USD)
Premium
Word nu abonnee van IEX en krijg onbeperkt toegang tot onze (koop)tips en succesvolle modelportefeuilles. Nu 3 maanden voor slechts €19,95! Profiteer van 58% korting!
Word abonnee